رازهای دیفای؛ از سودآوری تا کنترل ریسک

در این وبینار، نادر قزوینی از تیم Frax Finance، به معرفی مفاهیم پایه دیفای، ابزارها، فرصت‌های شغلی و همچنین ریسک‌های ورود به این فضا پرداخت. هدف این وبینار ارائه نگاهی جامع و کاربردی به دنیای دیفای بود، به‌ویژه برای کاربرانی که به دنبال یادگیری، سرمایه‌گذاری یا کسب درآمد در این حوزه هستند.

دیفای چیست و چرا اهمیت دارد؟

دیفای یا امور مالی غیرمتمرکز (Decentralized Finance)، به مجموعه‌ای از سرویس‌های مالی گفته می‌شود که بدون نیاز به واسطه‌هایی مانند بانک یا نهادهای مالی سنتی و تنها بر بستر بلاکچین ارائه می‌شوند. در این فضا، کاربران با یک کیف پول غیرحضانتی و بدون نیاز به احراز هویت می‌توانند طیف وسیعی از فعالیت‌های مالی را انجام دهند؛ از دریافت وام گرفته تا معامله رمزارزها.

قزوینی دیفای را به عنوان راهکاری برای دسترسی آزاد به خدمات مالی توصیف کرد؛ خدماتی که پیش از این تنها در اختیار ساکنان کشورهای توسعه‌یافته یا مشتریان خاص بانک‌ها بود.

فرصت‌های دیفای در سال ۲۰۲۵

سخنران، سال ۲۰۲۵ را «سال استیبل‌کوین‌ها» دانست و توضیح داد که حجم تراکنش‌های استیبل‌کوین‌ها در سال گذشته از شبکه‌هایی مانند ویزا پیشی گرفته است. او همچنین به رشد شبکه‌های لایه دوم، پروژه‌های RWA (توکنیزه‌سازی دارایی‌های واقعی)، و ترندهایی مانند restaking و توکنایز کردن اوراق بهادار اشاره کرد.

از نظر او، آینده خدمات مالی به سوی ساده‌سازی تجربه کاربری و حذف تدریجی تفاوت‌های فنی میان شبکه‌ها حرکت می‌کند؛ تا جایی که کاربران بدون اطلاع از شبکه‌ در حال استفاده، فقط با یک کلیک خدمات دیفای را تجربه کنند.

ابزارهای مفید برای شروع در دیفای

برای ورود به دیفای، قزوینی ابزارهای زیر را معرفی کرد:

• کیف پول‌های غیرمتمرکز مانند MetaMask یا Rabby Wallet
• وب‌سایت DefiLlama به عنوان داشبورد جامع پروژه‌های دیفای
• پلتفرم Debank برای مدیریت و مشاهده پوزیشن‌ها در دیفای
• Etherscan برای بررسی تراکنش‌ها و قراردادهای هوشمند

او تأکید کرد که کاربران باید حتماً آدرس رسمی توکن‌ها و پلتفرم‌ها را از منابع معتبر (مانند CoinGecko، CoinMarketCap یا توییتر رسمی پروژه‌ها) دریافت کنند تا در دام سایت‌های فیشینگ نیفتند.

ریسک‌های فعالیت در دیفای

با وجود مزایای فراوان، فضای دیفای بدون ریسک نیست. مهم‌ترین ریسک‌ها عبارتند از:

• از دست دادن کل دارایی در صورت لو رفتن کلید خصوصی
• اتصال به پلتفرم‌های جعلی یا هک‌شده
• پروژه‌های بدون امنیت یا با کدهای آسیب‌پذیر
• خرید توکن‌های غیرمعتبر با نام‌های مشابه

قزوینی بهترین راه مقابله با این ریسک‌ها را تحقیق (DYOR)، استفاده از منابع معتبر و رعایت بهداشت امنیتی دانست.

دیفای چقدر کاربردی شده است؟

برخلاف گذشته، امروز بسیاری از فرآیندها در دیفای به شکل قابل قبولی ساده‌سازی شده‌اند. کاربران می‌توانند به سادگی از طریق بریج‌ها (مانند Stargate یا CCIP) توکن‌های خود را میان شبکه‌ها جابه‌جا کنند یا با یک داشبورد مانند Debank، پوزیشن‌های خود را مدیریت کنند.

با این حال، قزوینی معتقد است طی دو تا سه سال آینده تجربه کاربری دیفای به سطح پلتفرم‌های متمرکز خواهد رسید؛ به طوری که کاربران متوجه نخواهند شد در حال کار با چه شبکه‌ای هستند.

فرصت‌های شغلی و درآمدزایی برای کاربران ایرانی

سخنران در ادامه به معرفی راه‌های کسب درآمد از دیفای، حتی برای کاربران داخل ایران، پرداخت:

🔧 برای افراد فنی:
– برنامه‌نویسی قراردادهای هوشمند با زبان Solidity

– ساخت ربات‌های آربیتراژ یا لیکوئیدیشن

– فعالیت به عنوان هکر اخلاقی (White Hat) و کسب درآمد از گزارش باگ‌ها

💼 برای افراد غیرفنی:
-مدیریت شبکه‌های اجتماعی و انجمن‌ها در پروژه‌های دیفای

-تولید محتوا، طراحی گرافیک و ایجاد آموزش‌های مرتبط

-فعالیت در پلتفرم‌هایی مانند Bankless یا Gitcoin برای یافتن موقعیت‌های شغلی

💰 برای سرمایه‌گذاران:
-تأمین نقدینگی در استخرهای امن (ترجیحاً استیبل‌کوینی)

-وام‌دهی با وثیقه رمزارزی

-استفاده از فرصت‌های آربیتراژ بین شبکه‌ها

او اشاره کرد که بسیاری از پروژه‌های دیفای پرداخت‌های خود را صرفاً از طریق ولت انجام می‌دهند و دانستن هویت کاربران برای آن‌ها الزامی نیست، موضوعی که برای کاربران ایرانی بسیار مهم است.

جمع‌بندی

دیفای، با وجود پیچیدگی‌های اولیه، یکی از انقلابی‌ترین بخش‌های دنیای رمزارزهاست. اگرچه ورود به آن نیاز به دانش و احتیاط دارد، اما فرصت‌هایی که در اختیار کاربران قرار می‌دهد، از جمله آزادی مالی، دسترسی بدون واسطه و فرصت‌های شغلی جهانی، آن را به فضایی جذاب و تحول‌ساز تبدیل کرده است.