بررسی کامل وایت پیپر تتر به زبان ساده

تتر محبوب‌ترین استیبل‌ کوین بازار ارزهای دیجیتال به شمار می‌رود که ذخیره و انتقال دلار را بر بستر امن بلاکچین امکان‌پذیر کرده است. باوجود فعالیت طولانی‌مدت و اعتبار بالای تتر، پیش از خرید و استفاده از این استیبل‌ کوین پیشنهاد می‌شود که وایت پیپر و سند دیجیتال آن را مطالعه کنید تا ریسک فعالیت و خطرهای مرتبط در زمان استفاده از این ارز دیجیتال را کاهش دهید. به همین دلیل، در ادامه قصد داریم تا وایت پیپر برترین استیبل‌ کوین بازار را به طور کامل بررسی کرده و نکات مهم آن را توضیح دهیم.

تتر چیست و چرا بررسی وایت پیپر آن مهم است؟

تتر (USDT)، یکی از استیبل‌ کوین‌های محبوب بازار رمزارز است. قیمت تتر تقریباً همیشه ثابت است و هر توکن آن ارزشی برابر با ۱ دلار آمریکا دارد. هدف اصلی تتر، کاهش نوسانات شدید ارزهای دیجیتال است تا به کاربران کمک کند بدون نیاز به نگرانی نسبت به نوسانات قیمتی، در تراکنش‌های خود از ویژگی ها و مزایای بلاکچین بهره‌مند شوند.

در تعریف ساده، تتر را می‌توانیم دلاری دیجیتال معرفی کنیم که بر بستر بلاکچین جابه‌جا می‌شود و همانند ارزهای دیجیتال معاملات آن امکان‌پذیر است. علاوه بر دلار، تتر از دیگر پول‌های فیات مانند یورو و همچنین طلا نیز پشتیبانی می‌کند.

بااین‌حال، برخلاف بسیاری از ارزهای دیجیتال که ماهیتی غیرمتمرکز دارند، تتر یک ارز دیجیتال متمرکز است و به طور کامل تحت کنترل شرکت تتر قرار دارد. به همین دلیل و باتوجه‌به تحریم‌های اعمال شده، بررسی وایت پیپر و اختیارات این شرکت دارای اهمیت زیادی برای کاربران ایرانی است.

بررسی وایت پیپر تتر

همانند دیگر ارزهای دیجیتال بازار، تتر نیز در زمان عرضه در سال ۲۰۱۴ وایت پیپر خود را عرضه کرد تا در یک سند دیجیتال، نحوه فعالیت و سازوکار خود را توضیح دهد. از آن زمان تا به امروز، این استیبل‌ کوین و شرکت عرضه کننده آن تغییرات بزرگی تجربه کرده اند و به همین دلیل، وایت پیپر تتر دیگر مرجعی قابل‌اطمینان برای جمع‌آوری اطلاعات پیرامون تتر و نحوه فعالیت آن به شمار نمی‌رود. بااین‌حال، شرکت تتر به منظور حفظ تاریخچه خود، این وایت پیپر را همچنان در اختیار کاربران قرار داده است و می‌توانید آن را از وب‌سایت تتر دانلود کنید.

با مشاهده تیتر این وایت پیپر، به‌خوبی قدیمی بودن آن مشخص می‌شود؛ زیرا این سند، تتر را استیبل‌ کوینی روی شبکه بیت کوین معرفی می‌کند و به نحوه فعالیت استیبل‌ کوین‌ها بر بستر این شبکه می‌پردازد. این سند همچنین به چند بخش تقسیم شده است که برخی از مهم‌ترین آنها را در ادامه بررسی می‌کنیم.

مفهوم و هدف تتر

در وایت پیپر، تتر به‌عنوان رمزارزی با پشتوانه ارز فیات معرفی می‌شود که هدف اصلی آن، ترکیب مزایای ارزهای دیجیتال باثبات قیمت ارزهای واقعی است. هر واحد تتر ارزشی معادل با دلار آمریکا دارد که توسط شرکت Tether Limited مدیریت می‌شود. این شرکت سازوکار مشخصی برای مدیریت ذخایر تتر دارد تا با کنترل عرضه و موجودی خزانه، ارزش USDT را همواره ثابت نگه دارد.

ساختار و فناوری بلاک چین

با بررسی وایت پیپر، متوجه می‌شویم که تتر در ابتدا در شبکه بیت کوین و از طریق شبکه اومنی عرضه شد. در نتیجه، تتر توانست تا از امنیت بالای بلاکچین بیت کوین بهره‌مند شود. پروتکل اومنی نیز وظیفه صدور، نابودی و رهگیری توکن‌ها را برعهده گرفت و شرکت تتر از سپرده‌های دلاری نگهداری کرده و صدور و بازخرید توکن‌ها را مدیریت می‌کرد.

به کمک این ساختار سه‌لایه، استیبل‌ کوین تتر توانست تا در بستری امن و قابل‌اطمینان فعالیت داشته باشد و ارزش دلار آمریکا را به بلاکچین منتقل کند.

با گذر زمان، به دلیل کارمزد بالا و مقیاس‌پذیری ضعیف شبکه بیت کوین، تتر فعالیت خود را به دیگر شبکه‌های بلاکچینی مانند اتریوم و ترون منتقل کرد تا از مقیاس‌پذیری، کارمزد پایین و سرعت تراکنش بالای این شبکه‌ها بهره‌مند شود.

مکانیزم اثبات ذخایر (Proof Of Reserves)

تتر برای جلب‌اعتماد کاربران، در وایت پیپر خود سیستمی به نام اثبات اندوخته یا همان اثبات ذخایر معرفی کرد تا ثابت کند که تمام توکن‌های در گردش، توسط دارایی‌های واقعی و ارزشمند پشتیبانی می‌شوند. بر اساس این سیستم، تعداد تترهای وجود باید با مقدار دلار نگهداری شده در حساب‌های شرکت تتر برابر باشد. داده‌های مرتبط با توکن‌ها از طریق بلاکچین قابل‌بررسی بوده و قرار بود تا در حسابرسی‌های دوره‌ای ذخایر شرکت تتر تأیید شوند.

کاربردها و مزایا

تتر کاربرد و مزایای خود را برای سه گروه اصلی معرفی می‌کند. گروه اول، صرافی‌ها هستند که بدون نیاز به استفاده از سیستم بانکی می‌توانند واریز و برداشت دلاری را به کمک تتر انجام دهند.

کاربران عادی نیز می‌توانند با حذف وابستگی به سیستم‌های مالی سنتی، ارزش دلار آمریکا را به‌صورت دیجیتال و بر بستر بلاکچین نگهداری کرده یا منتقل کنند.

فروشندگان و کسب‌وکارها سومین گروه هدف تتر معرفی می‌شوند که می‌توانند محصولات خود را بر اساس دلار آمریکا قیمت‌گذاری کرده و از نوسانات شدید بیت کوین و دیگر ارزهای دیجیتال در امان باشند.

تتر ریسک استفاده از رمزارزها را نیز کاهش می‌دهد و انتقال پول سریع، ارزان و بدون واسطه بین کشورها را امکان‌پذیر می‌کند.

نقاط ضعف و ریسک‌ها

در وایت پیپر، به برخی نقاط ضعف تتر نیز اشاره می‌شود و شرکت تتر اعلام می‌کند که این ارز دیجیتال به طور کامل غیرمتمرکز نیست. تتر تحت کنترل شرکت Tether Limited قرار دارد و این شرکت توانایی آن را دارد که تراکنش‌ها را رصد کرده و در هر زمان، توکن‌های تتر کیف پول‌ها را مسدود کند.

در زمان عرضه، خطراتی مانند ورشکستگی شرکت تتر و مسدودشدن یا مصادره دارایی‌های آن از جمله دیگر نگرانی‌های استفاده‌کنندگان تتر به شمار می‌رفت. بااین‌وجود، وایت پیپر همچنان سیستم تتر را نسبت به سیستم‌های مالی سنتی شفاف و امن‌تر معرفی می‌کند.

قوانین و مقررات

در سند دیجیتال تتر به قوانین مهم پیرامون این ارز دیجیتال نیز پرداخته می‌شود. شرکت Tether Limited در هنگ‌کنگ ایجاد شد و به‌عنوان یک شرکت خدمات پولی (MSB) در وزارت خزانه‌داری آمریکا نیز ثبت رسمی شد. تتر همچنین اعلام می‌کند که با شرکت‌های ضد پول‌شویی همکاری دارد تا فعالیت‌های آن مطابق با قوانین بین‌المللی و مقررات بانکی باشد.

وایت پیپر تتر شامل ۲۰ صفحه است که تنها برخی از مهم‌ترین بخش‌های آن در این مقاله بررسی شد؛ بنابراین اگر قصد دارید که اطلاعات بیشتری از نسخه اولیه تتر به دست آورید، می‌توانید سند انگلیسی وایت پیپر را بررسی کنید.

بررسی سند جدید تتر

با گذر زمان و گسترش استیبل‌ کوین تتر، شرکت تتر در کنار وایت پیپر خود فایل جدیدی به نام سند اطلاعات کلیدی منتشر کرد که حاوی آخرین تغییرات و اطلاعات مرتبط با شرکت Tether Limited و همچنین استیبل‌ کوین تتر است. این سند، به طور مداوم به‌روزرسانی می‌شود و در زمان‌ نگارش این مقاله، آخرین به‌روزرسانی آن در ۲۷ ژانویه ۲۰۲۵ (۸ بهمن ۱۴۰۳) عرضه شده است.

بنابراین، اگر قصد دارید تا جدیدترین اطلاعات را پیرامون نحوه فعالیت شرکت تتر به دست آورید، فایل این سند را می‌توانید از وب‌سایت تتر دانلود کنید.

سند اطلاعات کلیدی تتر، به هدف کسب مجوزهای موردنیاز برای ثبت رسمی در کشور السالوادور ساخته شده است و به همین دلیل دارای اطلاعات مهمی پیرامون قوانین و نحوه فعالیت شرکت تتر است. در ادامه، برخی از مهم‌ترین نکات و بخش‌های سند اطلاعات کلیدی تتر را بررسی می‌کنیم.

معرفی و وضعیت قانونی

در این سند، شرکت Tether International S.A. de C.V ثبت شده در کشور السالوادور، به‌عنوان نهاد مسئول صدور توکن‌های تتر معرفی می‌شود. این شرکت تحت نظارت کمیسیون ملی دارایی‌های دیجیتال السالوادور  فعالیت دارد و مجوز رسمی انتشار استیبل‌ کوین را دریافت کرده است؛ بنابراین نسبت به زمان عرضه وایت پیپر، مشخص می‌شود که شرکت تتر تصمیم گرفته است تا دفتر اصلی خود را به السالوادور منتقل کند، کشوری که طرفدار بیت کوین است و رابطه خوبی با ارزهای دیجیتال دارد.  

انواع توکن‌ها و پشتوانه‌ها

در بخش توکن و پشتوانه‌ها، یکی از تغییرات مهم مرتبط با شرکت تتر توضیح داده می‌شود. در گذشته، صدور و بازخرید توکن‌ها برعهده شرکت‌های Tether Limited و Tether International Limited بود، اما بر اساس سند جدید، مسئولیت رسمی این وظایف هم اکنون برعهده شرکت جدید Tether International S.A. de C.V است و این شرکت، مدیریت سه نوع توکن USDT (تتر دلاری)، CHNT (تتر یوآن چین) و MXNT (تتر پزوی مکزیک) را برعهده دارد.

تتر دو نوع توکن دیگر به نام‌های EURT (تتر یورو) و XAUT (تتر گلد) نیز عرضه کرده است که در ساختار کلی شرکت تتر فعالیت دارند؛ اما در این سند آورده نشده‌اند.

بیشتر بخوانید: تتر گلد چیست؟ آشنایی با ارز دیجیتال طلا Tether Gold

چگونگی فعالیت این توکن‌ها تغییر بزرگی نسبت به زمان عرضه اولیه تتر نداشته‌اند و همچنان شرکت تتر با ذخایر و صندوق‌های پشتوانه خود، ثبات قیمتی آنها را تأمین می‌کند. هرچند این صندوق دیگر تنها شامل دلار آمریکا نیست و از موارد مختلفی از جمله اوراق‌قرضه تشکیل می‌شود.

بازار اولیه و ثانویه

در سند جدید، یکی دیگر از تغییرات مهم تتر توضیح داده می‌شود که بازار اولیه و ثانویه است. بازار اولیه، فقط برای مشتریان تأیید شده است که می‌توانند مستقیماً با شرکت تتر، توکن‌ها را معامله کنند. حداقل میزان تراکنش در این بازار ۱۰۰٬۰۰۰ دلار است که نشان می دهد این بازار برای عموم کاربران ساخته نشده است. همچنین مشتریان نیازمند احراز هویت و تأیید آن توسط شرکت تتر هستند تا بتوانند به این بازار دسترسی داشته باشند.

بازار ثانویه، شامل صرافی‌ها و پلتفرم‌های معاملاتی است که تتر را پشتیبانی می‌کنند. تتر کنترلی روی این بازارها ندارد و به همین دلیل مسئولیتی نیز در قبال آنها نمی‌پذیرد. بااین‌حال، در طول سالیان گذشته و در زمان هک و سرقت تتر از صرافی و پلتفرم‌های معاملاتی، تتر همواره اقدام به مسدودسازی دارایی‌های به سرقت رفته کرده و برای بازیابی توکن‌های سرقتی تلاش کرده است.  

شفافیت، ذخایر و حسابرسی

تتر در سند متعهد شده است که هر سه ماه گزارش ذخایر خود را منتشر کند تا توسط شرکت‌های حسابرسی مستقل بررسی شوند. اطلاعات مرتبط با جزئیات عرضه توکن‌ها و شبکه‌های پشتیبانی شده نیز در وب‌سایت تتر قرار گرفته‌اند و به طور مداوم به‌روزرسانی می‌شوند. تتر ذخایر خود را شامل سپرده‌های بانکی و سایر دارایی‌های مالی معرفی می‌کند که با هدف حفظ توان بازخرید توکن‌ها نگهداری می‌شوند.

مدیریت ریسک و امنیت

مسئله امنیت همواره یکی از بزرگ‌ترین نگرانی‌های کاربران در زمان استفاده از ارزهای دیجیتال هستند و باوجود سابقه بلندمدت تتر، همچنان این نگرانی‌ها برای محبوب‌ترین استیبل‌ کوین بازار نیز وجود دارند. به همین دلیل شرکت تتر در سند به مسائل امنیتی نیز پرداخته است و توضیح می‌دهد که از چه سیستم‌هایی برای شناسایی تهدیدها و افزایش امنیت خود استفاده می‌کند.

در حوزه امنیت سایبری نیز تتر موفق به گذراندن تست SOC 2 Type 1 شده است و قصد دارد تست Type 2 را نیز تکمیل کند. این تست، معیارهای امنیت، دردسترس‌بودن، محرمانگی، حریم خصوصی و یکپارچگی فعالیت شرکت تتر را ارزیابی کرده و عملکرد تتر را در یک دوره ۱۲ماهه بررسی خواهد کرد.

قراردادهای هوشمند تتر نیز تحت آزمایش‌های مداوم امنیتی قرار دارند تا از صحت فرایندهایی مانند صدور، فریز و سوزاندن توکن‌ها اطمینان حاصل شود.

طی چند سال گذشته حاشیه‌هایی پیرامون رابطه صرافی بیتفینکس (Bitfinex) و تتر نیز ایجاد شد که در این سند به این موضوع پرداخته شده است. تتر در راستای شفاف‌سازی رابطه خود با این صرافی ارز دیجیتال، اعلام کرده است که هر دو شرکت سهام‌داران مشترک دارند و از برخی خدمات یکدیگر استفاده می‌کنند، اما از نظر حقوقی جدا هستند.

مبارزه با جرایم مالی

یکی از انتقادهای بزرگ مطرح شده نسبت به ارزهای دیجیتال، عملکرد آنها به‌عنوان ابزاری برای دورزدن تحریم‌ها، کلاهبرداری‌ها و جرایم مالی است. تتر نیز استثنا نبوده است و طی سالیان گذشته فشار زیادی بر شرکت تتر اعمال شد تا تراکنش‌ها را رصد کرده و از فعالیت‌های مجرمانه و جرایم مالی جلوگیری کند.

تتر در سند خود اعلام کرده است که مطابق با استانداردهای بین‌المللی مانند FATF و قوانین ضد پول‌شویی السالوادور عمل می‌کند. همچنین کاربرانی که به‌صورت مستقیم از خدمات تتر استفاده می‌کنند، نیازمند تکمیل احراز هویت هستند تا منابع مالی و عدم وجود نام آنها در لیست‌های تحریمی بررسی شود.

تتر از ابزارهای مختلفی نیز برای ردیابی تراکنش‌های مشکوک استفاده می‌کند و در صورت لزوم این حق را به خود می‌دهد تا حساب‌ها یا تراکنش‌ها را مسدود کند.

فناوری و بلاکچین

از زمان عرضه تا به امروز، تتر از شبکه بیت کوین فاصله گرفته است و هم اکنون بر بستر شبکه‌های مختلف بلاکچینی فعالیت دارد. اتریوم، ترون، سولانا، آولانچ، تون، کازماس و پولکادات تنها برخی از شبکه‌هایی به شمار می‌روند که تتر در آنها عرضه شده است. این تنوع بالا تنها برای تتر دلاری وجود دارد و دیگر توکن‌های تتر معمولاً تنها در شبکه اتریوم عرضه شده و فعالیت دارند.

همان‌طور که مشخص است، سند اطلاعات کلیدی تتر نسخه به‌روز و قانونی شده وایت پیپر اولیه است که نشان می دهد تتر در مسیر فعالیتی رسمی و قانون‌مند قرار گرفته است و کاملاً تحت نظارت قرار دارد. نسخه کامل این سند ۲۵ صفحه‌ای را می‌توانید در وب‌سایت تتر مطالعه کنید.

آیا استفاده از تتر برای ایرانیان خطرناک است؟

تحریم‌های بین‌المللی، همواره چالشی برای انجام تراکنش‌های مالی کاربران ایرانی بوده و هزینه‌های انتقال پول را به‌شدت افزایش داده‌اند. بااین‌حال، عرضه و افزایش محبوبیت ارزهای دیجیتال راهکاری را در اختیار کاربران ایرانی قرار داد تا تحریم‌ها و محدودیت‌های بانکی بین‌المللی را دور زده و تراکنش‌ها را به‌سرعت و با کارمزد بسیار کمتری انجام دهند.

اما باید توجه داشت که این مزیت تنها زمانی وجود دارد که ارز دیجیتال مورداستفاده غیرمتمرکز بوده و تحت نظارت یا کنترل هیچ دولت و شرکتی نباشد. تتر برخلاف بسیاری از رمزارزهای دیگر، یک ارز دیجیتال متمرکز است. این ارز دیجیتال توسط شرکت تتر مدیریت می‌شود که توانایی فنی و قانونی آن را دارد که در صورت شناسایی کاربران ایرانی، دارایی‌های آنها را مسدود کند.

بااین‌حال، شناسایی هویت افراد در شبکه بلاکچین بسیار دشوار است. در زمان استفاده از بلاکچین و ارزهای دیجیتال، شما هیچ اطلاعاتی مرتبط با هویت خود در اختیار شبکه قرار نمی‌دهید و به همین دلیل شرکت تتر نیز راهکار قابل اطمینانی برای شناسایی هویت تمام کاربران ندارد. به همین دلیل، اعمال تحریم‌ها و خطرات آن بیشتر متوجه صرافی‌ها و پلتفرم‌های ایرانی است؛ زیرا شناسایی و ردیابی آدرس‌های کیف پول مورد استفاده آنها آسان‌تر است.

اما باوجود فشارها و محدودیت‌ها، تا به امروز پلتفرم‌های ایرانی مانند نوبیتکس با به‌کارگیری راهکارهای فنی و مدیریتی مختلف، از مسدود شدن دارایی کاربران خود جلوگیری کرده‌اند و اجازه نداده‌اند تا تحریم‌ها تأثیری بر معاملات کاربران بگذارند.

بااین‌وجود، شما در زمان استفاده از تتر باید دقت بسیار زیادی داشته باشید. به‌عنوان‌مثال، در زمان انتقال این استیبل‌ کوین به کیف پول‌های خارجی یا پلتفرم‌های متمرکز بین‌المللی، مهم است که به‌صورت مستقیم از کیف پول صرافی‌های ایرانی تراکنش خود را انجام ندهید. در غیر این صورت، ممکن است که پلتفرم مقصد تراکنش را مشکوک شناسایی کرده و دارایی شما را مسدود کند.

بنابراین، درحالی‌که تتر همچنان محبوب‌ترین استیبل‌ کوین در میان کاربران ایرانی است، توجه به نکات امنیتی در زمان استفاده از این رمزارز ضروری است تا اطمینان حاصل کنید مشکلی برای سرمایه و دارایی‌های شما ایجاد نمی‌شود.

جمع‌بندی

به دلیل مسائل حقوقی و قانونی، تتر از جمله ارزهای دیجیتال بازار است که علاوه بر وایت پیپر، سند اطلاعات جامعی نیز پیرامون نحوه فعالیت خود منتشر کرده است. سند دیجیتال تتر به طور مداوم به‌روزرسانی می‌شود و شامل اطلاعات مهمی برای علاقه‌مندان و استفاده‌کنندگان استیبل‌ کوین تتر است. در این وایت پیپر و سند، به‌وضوح متمرکز بودن فعالیت تتر نیز عنوان شده است که برای کاربران ایرانی، احتیاط در زمان استفاده از این استیبل‌ کوین را ضروری می‌کند.

سؤالات متداول