خلاصه مطلب
صندوق سرمایه‌گذاری روشی برای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازارهای مالی است که به افراد امکان می‌دهد بدون خریدوفروش مستقیم تک‌تک دارایی‌ها، در مجموعه‌ای از دارایی‌ها مشارکت کنند. از انواع رایج این ابزار مالی می‌توان به صندوق‌های درآمد ثابت، صندوق سهامی، صندوق‌های طلا و باکس‌های نوبیتکس اشاره کرد. هریک از آن‌ها سطح ریسک و ویژگی‌های متفاوتی دارند. هر سرمایه‌گذار باید با توجه به هدف مالی، افق زمانی، میزان ریسک‌پذیری و نیاز به نقدشوندگی مناسب‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری را برای خود انتخاب کند.
مقدمه
سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی، صرفاً به‌معنای خرید مستقیم دارایی‌هایی مانند طلا، سهام یا دلار نیست. محصولات متنوعی در بازار وجود دارند که بسته به سطح ریسک‌پذیری خود و اهدافی که دارید، می‌توانید از بین آن‌ها انتخاب کنید. یکی از این محصولات صندوق سرمایه‌گذاری است که انعطاف‌پذیری بالایی دارد و به شما امکان می‌دهد بدون خرید مستقیم تک‌تک دارایی‌ها، در مجموعه‌ای از آن‌ها سرمایه‌گذاری کنید. نکته جذاب اینجاست که این صندوق‌ها مناسب افرادی هستند که زمان و دانش کافی برای مدیریت سرمایه‌های خود ندارند. دوست دارید بیشتر درباره صندوق سرمایه‌گذاری بدانید؟ در این مقاله به شما توضیح می‌دهیم که صندوق سرمایه‌گذاری چیست و آیا برای شما مناسب است یا نه.
صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟
صندوق سرمایه‌گذاری (Investment Fund) نوعی طرح سرمایه‌گذاری جمعی است. ابزاری که سرمایه‌های بسیاری از سرمایه‌گذاران خرد را گرد هم می‌آورد و آن‌ها را در مجموعه متنوعی از دارایی‌ها سرمایه‌گذاری می‌کند.
به‌زبان ساده‌تر، تیمی از متخصصان سرمایه‌گذاری که «مدیران صندوق» نامیده می‌شوند، سرمایه‌های من و شما را جمع‌آوری می‌کنند و آن‌ها را در دارایی‌هایی مانند طلا، سهام، اوراق قرضه، کالا، رمزارز و سایر صندوق‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند تا رشد کند. کاری که شاید بسیاری از ما به‌تنهایی و با سرمایه شخصی‌مان قادر به انجامش نباشیم؛ زیرا رشد سرمایه به صرف زمان زیاد و دانش تخصصی از بازار نیاز دارد.
صندوق سرمایه‌گذاری چگونه کار می‌کند؟
برای درک عملکرد یک صندوق سرمایه‌گذاری، ابتدا بیایید با سه رکن اصلی آن آشنا شویم:
- سرمایه‌گذار: این من و شما هستیم؛ افرادی که با خرید واحدهای صندوق در آن سرمایه‌گذاری می‌کنیم؛
- مدیران صندوق: افرادی که مسئولیت سرمایه‌گذاری پول ما را بر عهده دارند. آن‌ها متخصصان این حوزه هستند و تصمیم می‌گیرند که سرمایه‌ها چگونه، چه زمانی و در چه دارایی‌هایی سرمایه‌گذاری شوند. آن‌ها برای این کار، از ما کارمزد دریافت می‌کنند.
- نهاد امین (متولی صندوق): نهادی است که وظیفه حفاظت از پول ما و مدیریت دارایی‌های نقد صندوق را بر عهده دارد. آن‌ها نیز برای خدمات خود کارمزد دریافت می‌کنند.
بنابراین، ما به‌عنوان سرمایه‌گذار پولمان را به مدیر صندوق می‌سپاریم تا با مدیریت آن، بازدهی متناسب با اهداف صندوق کسب کند. برای سرمایه‌گذاری در صندوق، باید یک یا چند واحد (Unit) از آن صندوق را خریداری کنیم.
ارزش هر واحد صندوق چگونه محاسبه می‌شود؟
برای محاسبه ارزش واحدهای صندوق، در پایان هر روز، کل دارایی‌های صندوق را بر تعداد واحدهای موجود تقسیم می‌کنند. این مقدار به عملکرد دارایی‌هایی که صندوق روی آن‌ها سرمایه‌گذاری کرده است بستگی دارد. اگر قیمت این دارایی‌ها بالا یا پایین برود، ارزش واحدهای صندوق متناسب با آن‌ها افزایش یا کاهش می‌یابد.
سرمایه‌گذاری در یک صندوق، تفاوت چندانی با تشکیل سبد سرمایه‌گذاری (پرتفوی) شخصی ندارد. تفاوت اصلی این است که در اینجا، ما برای خرید مستقیم دارایی‌ها اقدام نمی‌کنیم. بنابراین، درگیر این نمی‌شویم که آیا طلا بخریم یا نقره؟ الان زمان مناسبی برای خرید ارز بیت کوین هست یا باید صبر کرد؟ چه زمانی بازار صعودی یا نزولی می‌شود؟ هم این تحلیل‌ها را خود مدیران صندوق به‌جای ما انجام خواهند داد. ازآنجاکه این افراد مدیریت حجم بزرگ‌تری از سرمایه را بر عهده دارند، می‌توانند استراتژی‌های کارآمدتر و متنوع‌تری را به کار بگیرند که شاید اجرای آن‌ها به‌صورت انفرادی امکان‌پذیر نباشد.
کارمزدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری
هزینه و کارمزد بخش جدانشدنی هر محصول سرمایه‌گذاری است و فرقی ندارد که این محصول صندوق است یا سهام یا حتی طلا. درباره صندوق سرمایه‌گذاری هم، کارمزد بخشی از ماهیت و نحوه عملکرد آن است. هر صندوق بسته به قوانین موجود و سیاست‌های خاص خودش، ممکن است کارمزدهای زیر را داشته باشد:
- کارمزد مدیریتی: پولی است که مدیران صندوق برای خدمات خود دریافت می‌کنند. این کمیسیون معمولاً درصد ثابتی از پولی است که ما سرمایه‌گذاری می‌کنیم ولی می‌تواند درصدی از سود یا ترکیبی از هردو آن‌ها باشد.
- کارمزد سپرده: هزینه‌ای است که به نهاد امین پرداخت می‌شود.
- کارمزد اشتراک و بازخرید: هزینه‌ای است که برخی از نهادها برای عقد قرارداد و بازخرید صندوق‌های سرمایه‌گذاری دریافت می‌کنند.
- مخارج عملیاتی صندوق: این‌ها کارمزدهایی است که خود صندوق برای خرید و فروش دارایی‌ها می‌پردازد.
هزینه کل صندوق به‌صورت شاخص نسبت هزینه کل (TER) بیان می‌شود که معمولاً درصدی از دارایی‌های صندوق است. هرچه این درصد کمتر باشد به‌نفع ما سرمایه‌گذاران خواهد بود.
مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری
مزایای یک صندوق سرمایه‌گذاری شامل موارد زیر هستند:
انعطاف‌پذیری
صندوق‌ها با سرمایه‌گذاری در انواع مختلف دارایی‌ها، با نیازهای طیف گسترده‌ای از افراد با ویژگی‌های متفاوت سازگار می‌شوند. این به‌معنای آن است که هرکسی با اهداف مالی و سطح متفاوتی از تحمل ریسک، خواه محافظه‌کار باشد یا ریسک‌پذیر یا میانه‌رو، می‌تواند در صندوق‌های مورد نیاز خود سرمایه‌گذاری کند. همچنین، این صندوق‌ها هم برای افرادی با تمایل به سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت و هم برای افرادی با چشم‌انداز بلندمدت برای سرمایه‌گذاری مناسب‌اند.
تنوع‌بخشی با هزینه کمتر
سرمایه‌گذاری در صندوق کارمزد دارد؛ درست است. بااین‌حال، مقدار کارمزدها و هزینه‌هایی که برای آن می‌پردازیم، دربرابر چیزی که به دست می‌آوریم ناچیز است. تصور کنید در یک صندوق سهامی، فقط به‌اندازه ۱۰میلیون تومان سرمایه‌گذاری کرده‌اید. این صندوق در ۵۰ شرکت بزرگ جهان سرمایه‌گذاری کرده است. برای تشکیل چنین سبدی به‌صورت شخصی چقدر سرمایه نیاز داشتید؟ احتمالاً ده‌ها میلیارد تومان.
بنابراین، یکی از ویژگی‌های اصلی صندوق‌ها امکان تنوع‌بخشی به پرتفوی با هزینه بسیار کمتر به‌صورت شخصی است.
سرمایه‌گذاری با نقدشوندگی بالا
صندوق‌های سرمایه‌گذاری، نقدشوندگی بسیار بالایی دارند. هر زمانی که تمایل داشته باشید، می‌توانید پولتان را برداشت کنید.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری، نقدشوندگی بسیار بالایی دارند. هر زمانی که تمایل داشته باشید، می‌توانید پولتان را برداشت کنید. چرا نقدشوندگی بالا مهم است؟
فرض کنید سرمایه خود را صرف خرید یک خانه یا ماشین کرده‌اید. همین حالا به پولتان نیاز دارید. آیا می‌توانید بلافاصله آن‌ها را به پول تبدیل کنید؟ خیر!
از لحظه‌ای که خانه یا ماشین را برای فروش می‌گذارید تا زمان نهایی‌شدن معامله، ممکن است ماه‌ها و در کشور ما حتی سال‌ها طول بکشد. ازآنجاکه قدرت خرید مردم به‌دلیل تورم شدید روزبه‌روز کاهش می‌یابد، هرچه قیمت خانه یا خودرو بالاتر باشد فروش آن هم سخت‌تر است.
این در حالی است که درباره صندوق‌ها، می‌توانید پول خود را بلافاصله دریافت کنید. در پایان روز ارزش هر واحد (سهم) محاسبه می‌شود و شما کافی است درخواست بازخرید واحدهای صندوق (فروش) را ثبت کنید. پول بسته به زمان تعیین‌شده برای انتقال وجه که اغلب یکی دو روز بیشتر طول نمی‌کشد، به حساب شما واریز می‌شود.
البته این به‌معنای آن نیست که بگوییم اگر می‌توانید خانه یا ماشین بخرید این کار را نکنید؛ مبارکتان باشد! ولی بخشی از سرمایه خود را همیشه در محصولاتی با نقدشوندگی بالا قرار دهید که اگر به پولتان نیاز پیدا کردید، مجبور نشوید خانه یا ماشین را زیر قیمت بدهید.
مدیریت حرفه‌ای
پشت هر صندوق سرمایه‌گذاری، تیمی از مدیران حضور دارند که متخصصان حوزه سرمایه‌گذاری هستند و دارایی‌های شما را پایش می‌کنند. بنابراین، اطمینان دارید که سرمایه شما به افراد حرفه‌ای سپرده شده است. کاری که بسیاری از ما نه زمان آن را داریم و نه دانش تخصصی آن را.
صندوق‌ها تحت نظارت و قانون‌مند هستند
صندوق‌های سرمایه‌گذاری، به‌عنوان یک گزینه امن شناخته شده‌اند. بیشتر این صندوق‌ها تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار قرار دارند. علاوه بر آن، سرمایه‌های سرمایه‌گذاران جزو دارایی‌های خود صندوق به حساب نمی‌آید. بنابراین، اگر صندوق ورشکست شود، دارایی‌های سرمایه‌گذاری‌شده در آن، همچنان متعلق به سرمایه‌گذاران باقی می‌ماند.
شفافیت بالا
صندوق‌های سرمایه‌گذاری به‌گونه‌ای کار می‌کنند که می‌توان عملکرد آن‌ها را به‌دقت و به‌طور کامل تحلیل کرد. این ویژگی در برخی از محصولات سرمایه‌گذاری وجود ندارد.
در صندوق‌های سرمایه‌گذاری به‌وضوح می‌توانید مشاهده کنید که عملکرد صندوق در مقایسه با شاخص معیار، مثلاً میانگین عملکرد سایر صندوق‌های هم‌رده آن، چگونه بوده است. علاوه بر آن، به‌آسانی می‌توانید به اطلاعات مربوط به مقایسه این صندوق با صندوق‌های مشابه دسترسی پیدا کنید.
برخلاف بسیاری از محصولات سرمایه‌گذاری، درباره صندوق‌ها شاخص‌ها و نسبت‌های متعددی برای سنجش عملکرد وجود دارد. با این معیارها می‌توان نسبت ریسک به بازده (Risk/Reward) و ارزش افزوده‌ای را که مدیر صندوق ایجاد کرده است ارزیابی کرد.
معایب صندوق‌های سرمایه‌گذاری
مانند هر ابزار سرمایه‌گذاری دیگری، صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز نمی‌توانند بدون جوانب منفی باشند. در ادامه، ریسک‌ها و معایب صندوق‌های سرمایه‌گذاری را بررسی می‌کنیم:
ریسک بازار
ریسک بازار جزء جدایی‌ناپذیر هرنوع سرمایه‌گذاری است. صندوق سرمایه‌گذاری ابزار تضمین سود نیست. این بدان معناست که اگر ارزش دارایی‌های صندوق کاهش پیدا کند، سرمایه‌گذار نیز ممکن است بخشی از سرمایه خود را از دست بدهد. این موضوع به‌ویژه اگر دارایی‌ها به‌لحاظ ماهیت پرنوسان باشند، مثل رمزارزها، ریسک کاهش ارزش سرمایه بیشتر است.
وجود هزینه‌ها و کارمزدها
مدیریت صندوق، معاملات و سایر فعالیت‌های مرتبط ممکن است هزینه‌هایی داشته باشند که بر بازدهی نهایی اثر می‌گذارند. البته این واقعاً طبیعی است اما برخی صندوق‌ها کمیسیون‌های قابل‌توجهی دارند که ممکن است برای سرمایه‌گذاران خرد به‌صرفه نباشد. این موضوع اهمیت انتخاب درست صندوق را آشکار می‌کند.
چالش در انتخاب صندوق
بازار صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسیار گسترده است. صندوق‌های بسیار متنوعی وجود دارند و لزوماً این‌طور نیست که همه آن‌ها برای شما مناسب باشند. همه صندوق‌ها عملکرد یا سطح ریسک یکسانی ندارند. برای نمونه، صندوقی که بیشتر دارایی‌های آن را اوراق با درآمد ثابت تشکیل می‌دهد، از نظر ریسک و بازده مورد انتظار با صندوقی که عمده پول افراد را در سهام شرکت‌ها سرمایه‌گذاری می‌کند متفاوت است. بنابراین، انتخاب از بین این گزینه‌ها تاحدودی چالش‌برانگیز است.
انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری
صندوق‌های سرمایه‌گذاری براساس نوع دارایی‌ها، استراتژی مدیریت و هدفی که دنبال می‌کنند، به گروه‌های مختلفی تقسیم می‌شوند. شناخت این تفاوت‌ها می‌تواند به انتخاب صندوق مناسب کمک کند:
صندوق درآمد ثابت
بخش عمده سرمایه‌های صندوق درآمد ثابت، در ابزارهایی مانند اوراق بدهی، سپرده‌های بانکی و سایر دارایی‌های مجاز با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شوند. هدف این صندوق‌ها ایجاد بازدهی نسبتاً باثبات‌تر در مقایسه با سرمایه‌گذاری در دارایی‌هایی مانند سهام است. بااین‌حال، در این مورد هم میزان بازدهی آن‌ها به شرایط بازار، مقررات صندوق و نوع ترکیب دارایی‌ها بستگی دارد.
برای چه کسانی مناسب است؟
برای افرادی که از نوسانات شدید ارزش سرمایه گریزان‌اند و ریسک‌پذیری کمتری دارند.
صندوق سهامی
صندوقی است که بیشتر دارایی‌ها را در سهام شرکت‌های بورسی یا سایر ابزارهای مرتبط با این بازار سرمایه‌گذاری می‌کند. عملکرد این صندوق به وضعیت شرکت‌ها، شرایط اقتصادی، روند بازار و تصمیمات مدیر صندوق وابسته است.
نوسانات صندوق‌های سهامی در مقایسه با صندوق درآمد ثابت بیشتر است؛ اما ممکن است در بازه‌های زمانی بلندمدت رشد بیشتری ارائه کنند.
برای چه کسانی مناسب است؟
بیشتر برای افراد میانه‌رو مناسب است؛ یعنی افرادی که توانایی تحمل افت ارزش سرمایه را دارند و برای رسیدن به اهداف خود افق سرمایه‌گذاری میان‌مدت یا بلندمدت را در نظر گرفته‌اند.
صندوق مختلط
صندوقی است که بخشی از دارایی‌های آن به سهام و بخش دیگر به دارایی‌های دیگری مانند اوراق با درآمد ثابت اختصاص دارد. هدف از این ترکیب، ایجاد تعادل میان فرصت رشد سرمایه و مدیریت نوسان است. میزان ریسک صندوق مختلط به نسبت دارایی‌های آن و نحوه مدیریت سبد وابسته است. بنابراین، پیش‌از انتخاب صندوق مختلط، باید بررسی کنید که سرمایه‌تان در چه بازارهایی به کار گرفته می‌شود تا نسبت ریسک و بازده آن را بسنجید.
برای چه کسانی مناسب است؟
برای افرادی که تمایل دارند هم از نوسانات بازار و فرصت‌های رشد سرمایه بهره ببرند و هم ریسک ناشی از نوسانات بازار با دارایی‌های امن‌تر جبران شود.
صندوق طلا
صندوق‌های طلا دارایی‌های شما را در طلا و ابزارهای مرتبط با آن مانند گواهی سپرده طلا و اوراق مبتنی بر آن سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها به شما امکان می‌دهند بدون نیاز به خرید و نگهداری مستقیم طلای فیزیکی، از تغییرات قیمت طلا در بازار سود ببرید.
برای چه کسانی مناسب است؟
برای افرادی مناسب‌تر است که می‌خواهند در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنند اما دردسرهای خرید فیزیکی طلا یا نگهداری آن را نداشته باشند.
باکس سرمایه‌گذاری نوبیتکس
صرافی ارز دیجیتال نوبیتکس، محصولی با عنوان «باکس سرمایه‌گذاری» راه‌اندازی کرده است که نوعی صندوق سرمایه‌گذاری هستند. با خرید واحدهای این باکس‌ها می‌توانید بدون نیاز به انتخاب، خرید و مدیریت دارایی‌ها به‌شکل مستقیم، سبد ازپیش‌تعریف‌شده‌ای از چند دارایی را داشته باشید. دارایی‌های هر باکس براساس استراتژی مشخصی انتخاب و مدیریت می‌شوند.
انواع باکس‌های سرمایه‌گذاری در نوبیتکس عبارت‌اند از:
- باکس‌های شاخصی: ترکیب آن‌ها یک شاخص معین را دنبال می‌کند.
- باکس‌های دارای ترکیب مشخص: از چند دارایی با وزن‌های ازپیش‌تعیین‌شده تشکیل شده‌اند.
- باکس‌های موضوعی: روی یک بازار یا حوزه مشخص تمرکز دارند.
- باکس‌های استراتژی‌محور: ترکیب دارایی‌های آن‌ها براساس یک هدف سرمایه‌گذاری مشخص تعیین می‌شود.
شما باید با توجه به هدف سرمایه‌گذاری، افق زمانی مورد نظر و سطح تحمل ریسک خودتان باکس مناسب را انتخاب کنید. برای ارزیابی هرباکس باید استراتژی، ترکیب دارایی‌ها، سطح ریسک، عملکرد گذشته و کارمزدهای آن را بدانید. در صفحه اختصاصی هر باکس، اطلاعات مربوط به این موارد قابل‌بررسی است.
ارزش باکس‌های نوبیتکس چگونه تعیین می‌شود؟
محاسبه ارزش باکس تفاوتی با صندوق‌های سرمایه‌گذاری ندارد. ارزش هر باکس براساس ارزش روز دارایی‌های تشکیل‌دهنده آن و پس‌از درنظرگرفتن هزینه‌ها و بدهی‌های قابل‌اعمال محاسبه می‌شود. بنابراین، با افزایش یا کاهش دارایی‌های داخل هر سبد، ارزش باکس هم تغییر می‌کند.
تغییرات ارزش بر بازدهی باکس تأثیر می‌گذارد. اگر بازدهی شخصی شما با بازدهی نمایش‌داده‌شده برای باکس متفاوت است، دلیلش این است که بازدهی شخصی شما به زمان خرید خودتان و قیمت دارایی در همان لحظه بستگی دارد و سود و زیان شما بر این اساس محاسبه می‌شود.
نحوه خرید باکس‌های نوبیتکس
درست مانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری، شما با خرید باکس درواقع واحدهای آن را می‌خرید نه دارایی‌هایی را که در آن‌ها سرمایه‌گذاری کرده‌اند. به‌عنوان نمونه، باکس «پایه تتر» را ببینید؛ این باکس روی بیت کوین، اتریوم و تتر سرمایه‌گذاری می‌کند. خرید واحدهای باکس، به‌معنای خرید ارز دیجیتال اتریوم، تتر یا بیت کوین نیست و نمی‌توانید آن‌ها را برداشت کنید؛ بلکه در سود و زیان کلی حاصل از نوسانات قیمت این ارزها سهیم می‌شوید.
برای خرید کافی است وارد حساب کاربری خود در نوبیتکس شوید و به صفحه باکس‌ها بروید. باکس مورد نظر خود را انتخاب کنید. در صفحه هر باکس، استراتژی انتخاب، ترکیب دارایی‌ها، عملکرد گذشته، قیمت و سطح ریسک آن قابل‌مشاهده است. مبلغی را که در نظر دارید وارد کنید. پیش‌از آنکه درخواست خرید شما تأیید شود، قیمت فعلی، کارمزد و تعداد واحدی که می‌توانید با مبلغ واردشده بخرید به شما نشان داده می‌شود.
نکته مهم: خرید و فروش باکس در کمتر از یک دقیقه نهایی می‌شود. بااین‌حال، ممکن است بسته به شرایط خاص بازار یا محدودیت ظرفیت کمی بیشتر طول بکشد. اگر درخواست ناموفق باشد یا لغو شود، مبلغ به شما برمی‌گردد.
چگونه صندوق سرمایه‌گذاری مناسب را انتخاب کنیم؟
برای انتخاب صندوق مناسب، فقط بررسی بازدهی آن کافی نیست. دو صندوق ممکن است در یک دوره عملکرد مشابهی داشته باشند؛ اما از نظر ریسک، ترکیب دارایی‌ها، هزینه‌ها و شرایط نقدشوندگی متفاوت از هم عمل کنند. بنابراین، برای انتخاب آگاهانه‌تر، بهتر است چند عامل را در کنار هم بررسی کنیم.
- هدف سرمایه‌گذاری خود را مشخص کنید. آیا به‌دنبال حفظ نسبی ارزش سرمایه‌تان هستید یا می‌خواهید برای درآمد، رشد دارایی در بلندمدت یا سرمایه‌گذاری در بازاری خاص در صندوق سرمایه‌گذاری کنید؟
- میزان ریسک‌پذیری خود را بسنجید. اگر ارزش سرمایه‌تان کاهش یابد، از نظر مالی و روانی تا چه اندازه توان تحمل آن را دارید؟ انتخاب صندوقی با ریسک بالاتر از توان فرد می‌تواند او را به فروش عجولانه در شرایط نامناسب وادار کند.
- ترکیب دارایی‌ها و استراتژی صندوق را بررسی کنید. هر صندوق اطلاعات و جزئیاتی را درباره دارایی‌ها، سیاست‌های سرمایه‌گذاری و محدودیت‌های صندوق دراختیار کاربران قرار می‌دهد. آن‌ها را به‌دقت مطالعه کنید.
- عملکرد گذشته را در بازه‌های مختلف مقایسه کنید. بررسی بازدهی صندوق در دوره‌های متفاوت می‌تواند به شناخت بهتر عملکرد آن کمک کند. بااین‌حال، به یاد داشته باشید که عملکرد گذشته تضمینی برای تکرار همان نتیجه در آینده نیست.
- کارمزدها و هزینه‌های اعلام‌شده را بررسی کنید تا بهتر بتوانید تصمیم بگیرید.
سخن پایانی
صندوق سرمایه‌گذاری یکی از روش‌های محبوب برای مشارکت در بازارهای مالی به‌صورت جمعی است. با این ابزار نیازی به خرید مستقیم دارایی‌ها ندارید و می‌توانید درعوض، از مدیریت تخصصی و سرمایه‌گذاری در مجموعه‌ای از دارایی‌ها بهره‌مند شوید. در کنار صندوق‌هایی مانند صندوق درآمد ثابت، صندوق طلا و صندوق‌های سهامی می‌توانید در باکس‌های نوبیتکس سرمایه‌گذاری کنید. باکس‌ها امکان سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در دارایی‌هایی مانند ارزهای دیجیتال را برای شما فراهم می‌کنند. به یاد داشته باشید هر صندوق برای هدف خاصی طراحی شده است؛ درنتیجه، باید با بررسی ترکیب دارایی، ریسک، هزینه و نقدشوندگی مناسب‌ترین صندوق را با توجه به شرایط خودتان انتخاب کنید.
سؤالات متداول
آیا سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها بدون ریسک است؟
خیر؛ ارزش واحدهای صندوق ممکن است کاهش پیدا کند و میزان ریسک به نوع صندوق و دارایی‌های آن بستگی دارد.
حداقل سرمایه برای ورود به صندوق‌های سرمایه‌گذاری چقدر است؟
حداقل مبلغ به نوع صندوق، قیمت واحدها و مقررات آن بستگی دارد و در همه صندوق‌ها یکسان نیست.
تفاوت صندوق شاخصی با صندوق سهامی چیست؟
صندوق شاخصی تلاش می‌کند عملکرد یک شاخص مشخص را دنبال کند، اما صندوق سهامی با مدیریت فعال ممکن است برای انتخاب سهام و کسب بازدهی تصمیم‌های متفاوتی بگیرد.
کارمزد باکس‌های نوبیتکس چگونه محاسبه می‌شود؟
این باکس‌ها دو نوع هزینه دارند که شامل کارمزد مدیریت و کارمزد خرید و فروش است. مقدار هر کارمزد برای باکس‌های مختلف متفاوت است و در صفحه هر باکس به‌طور شفاف اطلاع‌رسانی شده است.
اگر باکس نوبیتکس غیرفعال شود دارایی‌هایم را از دست می‌دهم؟
خیر. دارایی‌های صندوق ارتباطی با سرمایه شما ندارد. درصورت توقف فعالیت باکس، حتماً دارایی‌های شما را تعیین‌تکلیف می‌کنند و به شما اطلاع می‌دهند.
