وارن بافت کیست؟ زندگی‌نامه بهترین سرمایه‌گذار تاریخ

خلاصه مطلب

• وارن ادوارد بافت ملقب به جادوگر اوماها، سرمایه‌گذار و اقتصاددان آمریکایی و متولد سال ۱۹۳۰ میلادی است. او از کودکی با مفاهیم اقتصادی آشنا شد و علاقه‌ زیادی به ریاضی و تحلیل مالی داشت.
• او زیر نظر بنجامین گراهام اصول سرمایه‌گذاری ارزشی و بلندمدت را آموخت و با صبر، انضباط و تمرکز بر کسب‌وکارهای باکیفیت، تبدیل به یکی از موفق‌ترین سرمایه‌گذاران تاریخ شد. بافت برکشر هاتاوی را از یک کارخانه نساجی ورشکسته به یک هلدینگ بزرگ و متنوع تبدیل کرد و با مشارکت چارلی مانگر فلسفه سرمایه‌گذاری خود را توسعه داد.
•  سبک زندگی وارن بافت ساده و دور از تجملات است. او بخش زیادی از ثروت خود را وقف فعالیت‌های خیریه کرده است. وارن بافت با دیدگاه و سبک زندگی منحصربه‌فردش نشان داد که موفقیت واقعی تنها با انضباط، دید بلندمدت و مسئولیت اجتماعی به دست می‌آید.

مقدمه

وارن بافت شخصیتی است که آوازه او نه تنها دنیای اقتصاد و بازارهای مالی سنتی را پر کرده، بلکه در دنیای ارز دیجیتال نیز کمتر کسی است که او را نشناسد. او نماد صبر، انضباط و سرمایه‌گذاری بلندمدت است. در عصری که معامله‌گران به‌دنبال سریع‌ترین روش‌های کسب سود سریع و ثروتمند شدن یک‌شبه هستند، سرگذشت وارن بافت یک نمونه زنده‌ از موفقیت آهسته و پیوسته است. در این مقاله از مجله نوبیتکس، به زندگی شخصی، فلسفه سرمایه‌گذاری‌، شغل وارن بافت و درس‌هایی از زندگی او می‌پردازیم که می‌تواند نگاه ما به پول، سرمایه‌گذاری، ریسک و آینده را برای همیشه تغییر دهد.

وارن بافت کیست؟ 

وارن ادوارد بافت (Warren Edward Buffett) سرمایه‌گذار، اقتصاددان، کارآفرین و نویسنده آمریکایی است. او در سال ۱۹۳۰ در شهر اوماها در ایالت نبراسکا به‌دنیا آمد و در حال حاضر در همان شهر ساکن است. وارن بافت یکی از مشهورترین و موفق‌ترین سرمایه‌گذاران تاریخ محسوب می‌شود و به‌همین دلیل جادوگر اوماها (Oracle of Omaha) لقب گرفته است.

معامله سریع و آسان در نوبیتکس خرید تتر

قیمت لحظه‌ای تتر

USDT

---

این سرمایه‌گذار افسانه‌ای ۹۵ ساله در حال حاضر مدیرعامل و رئیس هیئت مدیره شرکت برکشر هاتاوِی (Berkshire Hathaway) است و علاوه بر این، مالکیت چند شرکت‌‌ بزرگ از جمله کایگو و دیری کوئین را در اختیار دارد. وارن بافت در بسیاری از شرکت‌های بزرگ آمریکا مثل اپل، کوکاکولا، پپسی، گلدمن ساکس و جنرال الکتریک سرمایه‌گذاری کرده و سهام قابل‌ توجهی در این شرکت‌ها دارد.

وارن بافت جایگاه ویژه‌ای در تاریخ سرمایه‌گذاری و اقتصاد جهان دارد. او به دنیا نشان داد که سرمایه‌گذاری بلندمدت، صبر و تمرکز بر کیفیت کسب‌وکارها می‌تواند ثروت واقعی و عظیم بسازد. عملکرد بافت یکی از موفق‌ترین نمونه‌های عملی اثر مرکب در تاریخ بازارهای مالی است.

جادوگر اوماها در زندگی شخصی خود به سادگی و خویشتن‌داری مشهور است. او با وجود ثروت بزرگش، یک زندگی ساده و معمولی دارد و حدود ۶۰ سال است که در همان خانه قدیمی خود زندگی می‌کند. بافت فردی صبور و به‌شدت اهل مطالعه است و چندین کتاب پرفروش در حوزه اقتصاد و بازارهای مالی از او چاپ شده است. یکی از ویژگی‌های برجسته شخصیت وارن این است که بخشی از ثروت خود را صرف امور خیریه می‌کند.

کودکی و خانواده؛ ریشه‌های ذهن اقتصادی وارن بافت

وارن بافت از همان کودکی با مفاهیم اقتصاد و بازار سرمایه آشنا شد. پدر او، هاوارد بافت (Howard Buffett) نماینده کنگره آمریکا و کارگزار بورس بود. به‌واسطه شغل پدرش، مفاهیم اقتصادی مثل بازار، سرمایه‌گذاری و تحلیل مالی از همان کودکی وارد ذهن او شد. این محیط خانوادگی باعث شد که علاوه بر آشنایی زودهنگام وارن با بازارهای مالی، نوعی نگاه تحلیلی و بلندمدت به پول و سرمایه‌گذاری در او شکل بگیرد.

اولین تجربه‌های پول‌سازی وارن در همان سال‌های کودکی آغاز شد. او با کارهای کوچکی مثل فروش آدامس و نوشابه، تحویل روزنامه و خرید دستگاه‌های پین‌بال (Pinball) توانست درآمد محدودی برای خود دست و پا کند. وارن بافت از همان سال‌های کودکی علاقه زیادی به ریاضی، آمار، اعداد و محاسبات داشت. وارن در ۱۱ سالگی، اولین سهام خود را خریداری کرد و در همان سال‌های زندگی‌اش با مفهوم نوسان قیمت و صبر آشنا شد. اولین سهامی که او خرید، ۳ سهم از شرکت سیتیز سرویس (Cities Service) بود.

موفقیت وارن بافت در دنیای اقتصاد تصادفی نبود. نشانه‌های هوش ریاضی، تحلیل مالی و علاقه به اعداد و آمار از همان ابتدای کودکی در او دیده می‌شد. شغل پدر بافت به‌عنوان کارگزار بورس نیز تاثیر مثبتی بر استعداد ریاضی او داشت و اولین جرقه‌های پول‌سازی و سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی را در ذهن او روشن کرد.

ذهن‌ تحلیل‌گر، کنجکاوی، علاقه وسواس‌گونه به اعداد و ارقام و مطالعه مداوم و منظم سکوی پرتاب و عامل اصلی موفقیت مالی وارن بافت بود. در واقع، مسیر زندگی او یک روند طبیعی رشد استعداد مالی بود، نه یک جهش ناگهانی یا موفقیت یک‌شبه.

تحصیلات و تأثیر بنجامین گراهام در مسیر زندگی وارن بافت

وارن بافت از همان نوجوانی تصمیمش را گرفته بود. او می‌خواست در حوزه سرمایه‌گذاری و بازارهای مالی فعالیت کند و به همین دلیل مسیر تحصیلی خود را نیز در همین حوزه انتخاب کرد. وارن در ابتدا وارد دانشگاه نبراسکا (University of Nebraska–Lincoln) شد و مدرک کارشناسی خود را در رشته مدیریت بازرگانی دریافت کرد. او سپس برای ادامه تحصیل به دانشکده بازرگانی دانشگاه کلمبیا (Columbia Business School) رفت؛ جایی که با مهم‌ترین استاد زندگی حرفه‌ای‌اش آشنا شد و این نقطه عطفی در زندگی وارن بود.

در دانشگاه کلمبیا، وارن بافت شاگرد بنجامین گراهام (Benjamin Graham) شد؛ کسی که به‌عنوان پدر سرمایه‌گذاری ارزشی (Value Investing) شناخته می‌شود. گراهام نقش موثری در زندگی حرفه‌ای او داشت. گراهام به او آموخت که سهام شرکت‌ها بخشی از یک کسب‌وکار واقعی هستند و باید بر اساس ارزش ذاتی تحلیل شود، نه بر اساس هیجانات بازار.

گراهام مفهوم حاشیه امنیت (Margin of Safety) را به وارن بافت آموخت و این مفهوم تاثیر عمیقی بر ذهن بافت گذاشت. او یاد گرفت که سرمایه‌گذاری موفق یعنی خرید یک دارایی کمتر از ارزش واقعی‌‌اش با یک فاصله امن برای کاهش ریسک خطا. حاشیه امن یعنی اختلاف بین قیمت خریداری‌شده و قیمت واقعی دارایی.

در واقع زمانی که یک سهام یا دارایی کمتر از ارزش واقعی خریداری می‌شود، بین ارزش خریداری‌شده و ارزش واقعی یک حاشیه امن وجود دارد و اگر سرمایه‌گذار در تحلیل خود اشتباه کرده باشد، باز هم ضرر نمی‌کند. این چارچوب، پایه تصمیم‌های سرمایه‌گذاری وارن بافت در دهه‌های بعدی زندگی‌اش شد.

نکته مهم این است که وارن بافت صرفا از بنجامین گراهام تقلید نمی‌کرد. او بعدها این رویکرد را توسعه داد و به‌جای اینکه صرفا روی خرید سهام ارزان تمرکز کند، به دنبال کسب‌وکارهای پایدار، باکیفیت و رقابتی پایدار رفت. اما پایه فکری و انضباط تحلیلی‌ که گراهام در ذهن او ساخت، تا پایان زندگی‌ ادامه یافت و مسیرحرفه‌ای او را شکل داد.

مسیر شغلی و زندگی حرفه‌ای؛ وارن بافت چگونه ثروتمند شد

وارن بافت افسانه‌ای پس از کامل کردن تحصیل خود در دانشگاه کلمبیا و با تاثیری که از بنجامین گراهام گرفته بود، به شهر خودش برگشت تا زندگی شغلی خودش را آغاز کند. بافت ساده شروع کرد؛ بدون یک سرمایه بزرگ و بدون دفتر شیک و پیک و بدون زرق و برق. او به‌جای اینکه در نیویورک بماند، ترجیح داد تا به شهر خودش برگردد و مسیر شغلی‌اش را در آنجا و در آرامش دنبال کند.

در سال ۱۹۵۶ بافت با جذب سرمایه کوچکی از خانواده و دوستان نزدیک خود، اولین شرکت سرمایه‌گذاری‌اش را راه‌اندازی کرد. او بسیاری از گزارش‌های مالی را می‌خواند و شرکت‌هایی را پیدا می‌کرد که سرمایه‌گذاران توجه زیادی به آن‌ها نداشتند. در نگاه بافت، خرید سهام چنین شرکت‌هایی یک فرصت سرمایه‌گذاری بود. او سهام کم‌طرفدار و فراموش‌شده را در سکوت می‌خرید و بعد صبر می‌کرد. سرمایه‌گذاری‌بلندمدت و صبر، منجر به موفقیت و رشد سرمایه وارن بافت در سال‌های بعد شد.

طبیعتا تمام تصمیم‌های وارن بافت بی‌نقص نبود و خطاهایی نیز داشت. در اوایل کار، او فقط به ارزان بودن یک سهم توجه می‌کرد و فقط چنین سهامی را می‌خرید. بعدها فهمید که بعضی از این شرکت‌ها واقعا دچار مشکل شده‌اند و دلیل کم‌ارزش بودن سهام آن‌ها نیز همین است. این تجربیات دیدگاه او به سرمایه‌گذاری را عمیق‌تر کرد. بافت به این نتیجه رسید که به جای سهامداری یک شرکت متوسط، بهتر است صاحب یک کسب‌وکار عالی و پول‌ساز باشد. این تغییر نگرش، نقطه عطف مهمی در بلوغ فکری جادوگر اوماها بود و او را از یک تحلیل‌گر به یک سرمایه‌گذار بزرگ تبدیل کرد.

تفاوت وارن بافت با سرمایه‌گذاران دیگر همین بود؛ خرید در دوره ترس و فروش در دوره طمع. برای او اعداد و تحلیل‌ها مهم بودند، نه روایت‌ها و هیجانات بازار یا رفتار سایر سرمایه‌گذاران. مسیر شغلی او یک مسیر آهسته، پیوسته و بر اساس انضباط ذهنی بود. این مسیر، سرمایه‌گذار کوچک اوماها را به یکی از ثروتمندترین افراد جهان تبدیل کرد.

برکشر هاتاوی؛ ثمره عمر وارن بافت

برکشر هاتاوی یک کارخانه نساجی قدیمی در ایالت ماساچوست آمریکا بود که در سال ۱۹۶۰ تحت فشار رقابت با کارخانه‌های خارجی و کاهش سودآوری، در آستانه ورشکستگی قرار گرفت. وارن بافت که در آن زمان به‌دنبال سهام‌های کم‌ارزش بود، فهمید که سهام این کارخانه تا حد زیادی زیر ارزش ذاتی خود معامله می‌شود.

او در ابتدا به‌عنوان یک سرمایه‌گذار ارزشی در سهام این کارخانه سرمایه‌گذاری کرد، اما بعدها اختلافاتی بین او مدیریت و کارخانه پیش آمد. به‌دنبال این اختلافات، وارن بافت تصمیم گرفت کنترل کارخانه را به‌دست بگیرد و در سال ۱۹۶۵ مدیرعامل برکشر هاتاوی شد. به گفته خود بافت این تصمیم از نظر صنعتی اشتباه بود، ولی از نظر مسیر شغلی برای او سرنوشت‌ساز شد.

بافت خیلی زود فهمید که صنعت نساجی آینده‌ درخشانی در آمریکا ندارد؛ در نتیجه به‌جای سرمایه‌گذاری در کارخانه‌ها، جریان نقدینگی شرکت خود را به سمت خرید کسب‌وکارهای سودآور برد. نقطه عطف مسیر شغلی بافت، ورود به صنعت بیمه و خرید شرکت‌هایی مثل گایکو (GEICO) بود. صنعت بیمه سرمایه‌ای را در اختیار شرکت وارن بافت گذاشت که اصطلاحا به آن سرمایه معلق یا فلوت (Float) گفته می‌شود.

سرمایه فلوت همان حق بیمه‌ای است که شرکت از بیمه‌گذاران دریافت کرده، ولی هنوز آن را در قالب خسارت پرداخت نکرده است و شرکت بیمه می‌تواند از این پول امانت برای سرمایه‌گذاری استفاده کند. این سرمایه، موتور رشد انفجاری شرکت بافت شد. او از سرمایه فلوت شرکت بیمه برای سرمایه‌گذاری و خرید شرکت‌های دیگر استفاده کرد و در سال‌های بعد، شرکت خود را به یک هلدینگ بزرگ تبدیل کرد.

بافت یک استراتژی ساده و در عین حال عمیق برای خرید شرکت‌ها داشت. او کسب‌وکارهایی را خریداری می‌کرد که از مدیریت قوی و قابلیت رقابتی برخوردار بودند و قیمت منصفانه داشتند. در واقع وارن شرکت‌ها را برای مدیریت بلندمدت می‌خرید، نه با هدف معامله کوتاه‌مدت. او با سرمایه‌گذاری‌های ارزشی بزرگ در برندهای معروفی مثل کوکاکولا و اپل، ثابت کرد که تمرکز بر قدرت و کیفیت برندها می‌تواند بازده فوق العاده‌ای در بلندمدت به‌همراه داشته باشد. در نتیجه، برکشر هاتاوی که زمانی یک کارخانه نساجی در حال ورشکستگی بود، به‌تدریج به یک هلدینگ بزرگ با ده‌ها شرکت زیرمجموعه در حوزه‌های مختلف تبدیل شد.

در مسیر رشد شرکت وارن بافت، چارلی مانگر (Charlie Munger) نقش حیاتی داشت. چارلی مانگر شریک بافت و معاون هیئت‌ مدیره برکشر هاتاوی بود. مانگر دیدگاه بافت در سرمایه‌گذاری و خرید کسب‌و‌کارها را به‌کلی تغییر داد و او را متقاعد کرد تا به‌جای خرید شرکت‌های ارزان، به دنبال کسب‌وکارهای باکیفیت و پرقدرت باشد؛ حتی با قیمت بالا. این دیدگاه، پایه‌های موفقیت بلندمدت برکشر هاتاوی را شکل داد و آن را به یکی از قدرتمندترین هلدینگ‌های سرمایه‌گذاری در کل دنیا تبدیل کرد.

فلسفه و اصول سرمایه‌گذاری وارن بافت

فلسفه سرمایه‌گذاری وارن بافت عمدتا بر اساس سادگی، انضباط و دیدگاه بلندمدت است. بافت که در دانشگاه به‌شدت تحت تاثیر خط فکری بنجامین گراهام قرار گرفته بود، از ابتدای کار تمرکزش را بر خرید دارایی‌هایی گذاشت که پایین‌تر از ارزش ذاتی خود معامله می‌شوند. با این حال، با گذر زمان و در اثر تجربیاتی که در زمینه سرمایه‌گذاری کسب کرد، رویکردش را از «خرید ارزان هر سهمی» به «خرید کسب‌وکارهای عالی با قیمت منصفانه» تغییر داد.

ویژگی منحصربه‌فرد وارن بافت که او را از سایر سرمایه‌گذاران هم دوره‌اش متمایز می‌کند، پایبندی عمیق او به اصول پایه سرمایه‌گذاری است. بافت درگیر مدل‌های مالی پیچیده نمی‌شد، بلکه با دید بلندمدت در یک کسب‌وکار سرمایه‌گذاری می‌کرد و آن را رشد می‌داد. بازارهای مالی در کوتاه‌مدت تحت تاثیر هیجانات قرار می‌گیرند و نوسانات غیرمنطقی از خود نشان می‌دهند؛ اما در بلندمدت، ارزش واقعی شرکت‌ها و کسب‌وکارها مشخص می‌شود.

در نگاه وارن بافت، سرمایه‌گذاری یک فعالیت بلندمدت و مستمر است، نه نوسان‌گیری، ترید یا معاملات کوتاه‌مدت. این دیدگاه، فلسفه اصلی سرمایه‌گذاری بافت است. به‌عقیده او، سرمایه‌گذار زمانی باید یک دارایی را خریداری کند که بتواند سال‌ها آن را نگه دارد. بافت می‌گوید که زمان بزرگ‌ترین حامی یک کسب‌وکار باکیفیت است و اگر سرمایه‌گذار صبور باشد، در بلندمدت به سود‌های بزرگ می‌رسد. نگاه بلندمدت باعث می‌شود که سرمایه‌گذار تحت تاثیر هیجان‌های موقت قرار نگیرد و تصمیم‌گیری‌های او بر اساس منطق باشد، نه بر اساس احساسات.

یکی از اصول سرمایه‌گذاری وارن بافت این است که در زمان خریداری سهام یک شرکت یا کسب‌وکار باید مثل مالک آن رفتار کرد. یعنی سهام خریداری‌شده را باید بخشی از یک کسب‌وکار واقعی دانست، نه یک نماد مالی که قیمت آن در حال نوسان است. در نتیجه، بافت قبل از سرمایه‌گذاری در یک شرکت، ویژگی‌های اصلی آن از جمله مدل درآمد، مزیت رقابتی و کیفیت مدیریت را به‌خوبی ارزیابی می‌کند.

در فلسفه بافت، ریسک سرمایه‌گذاری در یک دارایی برابر با نوسانات قیمت آن نیست؛ ریسک به‌معنی احتمال از دست دادن دائمی سرمایه است. به همین دلیل، وارن بافت عمدتا در حوزه‌هایی سرمایه‌گذاری می‌کند که شناخت خوبی از آن‌ها دارد و تا حدودی از موفقیت آن‌ها مطمئن است. این کار یک حاشیه امن برای او ایجاد می‌کند و حتی اگر در تحلیل خود دچار اشتباه شود، ضرر بزرگی را متحمل نمی‌شود.

در نهایت، صبر و کنترل احساسات بخش مهمی از فلسفه و اصول سرمایه‌گذاری بافت است و نقش موثری در موفقیت او دارد. بازار و قیمت‌ دارایی‌ها همیشه در نوسان است و احساسات سرمایه‌گذاران دائما بین ترس و طمع تغییر می‌کند، اما وارن بافت افسانه‌ای به دنیا نشان داد است که انضباط ذهنی و دیدگاه بلندمدت در سرمایه‌گذاری، بسیار موثرتر از واکنش‌های سریع و هیجانی است. فلسفه او بیشتر بر مبنای تفکر منطقی، ثبات در تصمیم‌گیری‌های مالی و دیدگاه بلندمدت استوار است.

ثروت، سبک زندگی و شخصیت وارن بافت

علی‌رغم اینکه وارن بافت از سال‌ها پیش به یکی از ثروتمندترین افراد جهان تبدیل شده است، سبک زندگی ساده و به‌دور از تجملات و زرق و برق را انتخاب کرده است. برخلاف بسیاری از ثروتمندان، بافت به نمایش ثروت یا سبک زندگی لوکس علاقه‌ای ندارد. او سال‌هاست در همان خانه قدیمی و معمولی زندگی می‌کند که در دهه ۱۹۵۰ در شهر اوماها خریداری کرده بود. ساده‌زیستی وارن بافت انعکاسی از دیدگاه متفاوت او به پول و ثروت است. او همیشه می‌گوید که برای زندگی راحت به خانه مجلل یا امکانات پیچیده نیاز ندارد و ترجیح می‌دهد زندگی‌اش را ساده نگه دارد.

جالب است بدانید که ساده‌زیستی وارن بافت فقط به محل سکونتش محدود نمی‌شود. او همیشه از خودروهای معمولی استفاده می‌کند و علاقه‌ای به ماشین‌های لوکس یا دارایی‌های نمایشی گران قیمت ندارد. سبک پوشش بافت نیز ساده، بدون تجملات و رسمی است. شاید در نگاه ما، این تضاد بین ثروت و سبک زندگی‌ وارن بافت شگفت‌انگیز یا عجیب باشد؛ اما به‌عقیده بافت، این یک انتخاب منطقی است. در نظر او،‌ پول ابزاری برای آزادی و سرمایه‌گذاری است، نه ابزاری برای خودنمایی و به‌رخ کشیدن جایگاه اجتماعی.

دیدگاه وارن بافت به پول ریشه در فلسفه فکری او دارد. در نگاه او، ثروت نتیجه تصمیم‌های درست، انضباط و اثر مرکب در طول زمان است. او می‌گوید پول باید در خدمت کسب‌وکارهای مولد باشد و در جایی سرمایه‌گذاری‌ شود که ارزش ایجاد می‌کند. به‌همین دلیل، بافت بخش زیادی از ثروت خود را وقف امور خیریه کرده است؛ چون نمی‌خواهد ثروت خود را صرفا به‌عنوان یک میراث برای نسل‌های بعدی باقی بگذارد.

رسانه‌ها معمولا وارن بافت را به‌عنوان یک میلیاردر ساده‌زیست معرفی می‌کنند و بیشتر بر عادت‌های شخصی او تاکید دارند؛ اما فلسفه زندگی او کمی پیچیده‌تر است. ساده‌زیستی او یک ژست تبلیغاتی نیست، بلکه بازتاب همان تفکر سرمایه‌گذاری مبتنی بر منطق، عقلانیت و پرهیز از پیچیدگی و اسراف است. شخصیت فردی او ترکیبی از شوخ‌طبعی، انضباط و ثبات رفتاری است. این ویژگی‌ها که نه‌ فقط در زندگی شخصی، بلکه در تصمیم‌های مالی و سرمایه‌گذاری‌های او نیز به‌وضوح دیده می‌شود.

دیدگاه وارن بافت درباره خرید ارز دیجیتال

وارن بافت همیشه نسبت به بازار ارز دیجیتال نگاه منفی داشته و بارها در مصاحبه‌های خود اعلام کرده است که علاقه‌ای به خرید ارز دیجیتال ندارد. او معتقد است که دارایی‌هایی پرریسک مثل بیت کوین فاقد ارزش ذاتی هستند؛ چون نقدینگی ایجاد نمی‌کنند و پشتوانه مشخصی ندارند. از دیدگاه بافت، سرمایه‌گذاری در یک دارایی باید بر اساس تحلیل بنیادی (فاندامنتال) و توانایی آن دارایی در تولید سود بلندمدت باشد، نه صرفا به‌دلیل رشد سریع قیمت آن.

بافت در مصاحبه‌های خود تاکید کرده است که رمزارزها ارزش ذاتی ندارند و افزایش قیمت ارز دیجیتال لزوما به معنای ایجاد ارزش واقعی نیست. او حتی در یکی از مصاحبه‌ها بیت کوین را «سم موش به توان ۲» توصیف کرد و گفت که هرگز در بازار کریپتو سرمایه‌گذاری نخواهد کرد. به‌نظر او، نوسانات بازار ارز دیجیتال عمدتا ناشی از هیجان، ترید و خرید و فروش سریع است. بر خلاف سرمایه‌گذارانی که با رشد قیمت‌ها به فکر خرید ارز دیجیتال می‌افتند، بافت ترجیح می‌دهد سرمایه خود را به شرکت‌های سنتی که مدل کسب‌وکار شفاف و سودآور دارند، اختصاص دهد.

با این حال، شرکت تحت مدیریت وارن بافت به‌صورت غیرمستقیم روی کسب‌وکارهای حوزه پرداخت و فناوری مالی سرمایه‌گذاری کرده است. البته این موضوع به‌معنی تغییر دیدگاه او درباره خرید ارزهای دیجیتال نیست. در نظر بافت، فناوری‌های مالی نوآورانه با ارزهای دیجیتال متفاوت است.

در کل، وارن بافت خرید ارز دیجیتال را یک سرمایه‌گذاری مناسب و عقلانی نمی‌داند و معتقد است که تمرکز بر دارایی‌های مولد، راهکار بهتر و مطمئن‌تری برای ایجاد ثروت در بلندمدت است. به‌نظر او، حتی اگر قیمت ارزهای دیجیتال در کوتاه‌مدت به‌طور چشمگیری رشد کند، در بلندمدت سودآور نخواهند بود.

فعالیت‌های خیریه وارن بافت و نگاه او به مسئولیت اجتماعی

وارن بافت همیشه می‌گوید که پول و ثروت، هدف نهایی زندگی نیست؛ بلکه ابزاری است که از آن باید برای بهبود کیفیت زندگی خود و دیگران استفاده کرد. از نگاه او، انباشت ثروت زمانی معنی‌دار و مفید است که در نهایت به جامعه بازگردانده شود. این خط فکری باعث شد که او بخش زیادی از دارایی و ثروت خود را وقف امور خیریه کند.

نقطه عطف فعالیت‌های خیریه‌ بافت همکاری او با بیل گیتس بود. بافت و بیل گیتس در سال ۲۰۱۰ یک کمپین جهانی به نام The Giving Pledge راه‌اندازی کردند. این پویش از میلیاردرهای جهان می‌خواهد که در طول زندگی یا پس از مرگ، حداقل نصف ثروت خود را به امور خیریه اختصاص دهند. این پویش نوعی احساس مسئولیت اجتماعی در میان ثروتمندان جهان ایجاد کرد.

علاوه بر این، وارن بافت فعالیت‌های خیریه زیادی داشته است که در زیر به مهم‌ترین آن‌ها اشاره می‌کنیم:

• اهدای ده‌ها میلیارد دلار به بنیادهای فعال در حوزه سلامت و آموزش، مخصوصا انجمن خیریه بیل و ملیندا گیتس (Bill & Melinda Gates Foundation)
• تعهد رسمی به واگذاری بیش از ۹۹٪ ثروت شخصی‌ خود به امور خیریه
• تشویق ثروتمندان جهان برای ملحق شدن به پویش The Giving Pledge
• حمایت از برنامه‌های درمان بیماری‌های واگیردار در کشورهای کم‌درآمد
• حمایت از دسترسی آسان به آموزش و مبارزه با نابرابری اجتماعی

فعالیت‌های خیرخواهانه بافت نشان می‌دهد که ساده‌زیستی و دوری او از تجملات و انباشت ثروت به یک رفتار مسئولیت‌پذیری اجتماعی گسترده تبدیل شده است.

درس‌هایی از زندگی وارن بافت

موفقیت وارن بافت صرفا مربوط به ثروت و پول‌سازی نیست. چیزی که وارن بافت را به جایگاه فعلی‌اش رسانده، سبک زندگی، خط فکری، دید بلندمدت و تصمیم‌های درست در طی دهه‌های گذشته است. زندگینامه بافت و مسیر موفقیت او، درس‌های باارزشی برای سرمایه‌گذاران، کارآفرینان و حتی زندگی‌های روزمره دارد. خالی از لطف نیست که در این جا به درس‌هایی از زندگی جادوگر اوماها بپردازیم.

برای سرمایه‌گذاران

نخستین درسی که زندگی وارن بافت برای سرمایه‌گذاران دارد، صبر و نگاه بلندمدت است. بافت بارها تاکید کرده است که در بازارهای مالی نمی‌توان یک‌شبه ثروتمند شد. او بر سرمایه‌گذاری در کسب‌وکارهای باکیفیت و پایدار تمرکز می‌کند. اصل مهم دیگر در سرمایه‌گذاری به‌ شیوه بافت، پرهیز از تصمیم‌های هیجانی و احساسی است. او می‌گوید احساسات ترس و طمع دشمن سرمایه‌گذار هستند. وارن بافت به سرمایه‌گذاران توصیه می‌کند که تنها در حوزه‌‌هایی که می‌شناسند سرمایه‌گذاری کنند، آن هم با دید بلندمدت.

برای کارآفرینان

وارن بافت به کارآفرینان توصیه می‌کند که قبل از هر چیزی روی شخصیت خود سرمایه‌‌گذاری کنند. صبر، ارزیابی ریسک‌ها، تمرکز بر یک حوزه مشخص و دیدگاه بلندمدت جزو اصول اصلی او در راه‌اندازی یک کسب‌وکار است. یکی از درس‌های مهم او این است که در بحران، فرصت‌های بزرگی برای افرادی که ریسک‌پذیرند ایجاد می‌شود. بافت تاکید می‌کند که در راه‌اندازی کسب‌و‌کار، باید به ارزش‌های واقعی و خلق ثروت توجه کرد.

برای زندگی شخصی

احتمالا مهم‌ترین درسی که از سبک زندگی وارن بافت می‌توان گرفت، ساده‌زیستی و دوری او از تجملات بی‌لزوم است. زندگی شخصی بافت نشان می‌دهد که کیفیت زندگی لزوما با امکانات و سطح هزینه‌ها تعیین نمی‌شود. او برای روابط انسانی، مطالعه و یادگیری مداوم اهمیت زیادی قائل است. تصمیمات مالی سنجیده، دوری از بدهی‌های غیرضروری و مدیریت منابع شخصی، درس‌های باارزشی هستند که وارن بافت برای زندگی شخصی افراد دارد.

جمع‌بندی

وارن ادوارد بافت (Warren Edward Buffett) ملقب به جادوگر اوماها، یک سرمایه‌گذار افسانه‌ای و یک کارآفرین استثنایی است. بافت به دنیا نشان داد که موفقیت و ثروت نه به‌کمک پیش‌بینی‌ها و ابزارهای پیچیده، بلکه در نتیجه نظم، دید بلندمدت و پایبندی به اصول ساده به‌دست می‌آید. موفقیت وارن بافت یک‌شبه یا اتفاقی نبود. او از همان نوجوانی به فکر پول‌سازی و خلق ثروت بود و می‌دانست که در چه مسیری باید قدم بگذارد.

بافت پس از تحصیل در دانشگاه کلمبیا و آشنایی با استاد خود بنجامین گراهام (Benjamin Graham) که اثرگذارترین فرد در زندگی حرفه‌ای او بود، به شهر خود بازگشت و سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی را در شرایط کاملا ساده و ابتدایی آغاز کرد. او با صبر و بینشی که داشت، کارخانه نساجی برکشر هاتاوی را از ورشکستگی نجات داد و به یک هلدینگ بزرگ تبدیل کرد. اکنون وارن بافت یکی از ثروتمندترین افراد دنیا و شاید موفق‌ترین سرمایه‌گذار تاریخ اقتصاد جهان است.

سوالات متداول