بهترین پرایوسی کوین‌ها برای سرمایه گذاری

در دورانی که هر کلیک اینترنتی می‌تواند ردپایی از ما به جا بگذارد، حفظ حریم خصوصی و ناشناس ماندن نه فقط یک انتخاب، بلکه ضرورتی برای آزادی، امنیت و استقلال است. این همان کاری است که پرایوسی کوین‌ها می‌کنند؛ پرایوسی کوین‌ها رمز ارزهایی با فناوری‌های پیچیده رمزنگاری‌ هستند که می‌توانند آزادی، امنیت و کنترل داده‌ها را دوباره به دست کاربران برگردانند. این ارزهای دیجیتال نه‌فقط ابزاری برای حفظ حریم خصوصی، بلکه فرصتی جذاب برای سرمایه‌گذاری بلندمدت در آینده غیرمتمرکز بلاک‌ چین هستند. در این مقاله، ابتدا شما را با مفهوم کوین حریم خصوصی بیشتر آشنا می‌کنیم و سپس، به تعدادی از جذاب‌ترین پرایوسی کوین‌های بازار اشاره می‌کنیم که می‌توانند در فهرست بهترین پرایوسی کوین‌ها برای سرمایه گذاری جای بگیرند. 

پیش از اینکه سراغ این مطلب برویم، باید یادآوری کنیم که این مطلب هم مثل بقیه مطالب بلاگ نوبیتکس صرفاً جنبه اطلاع‌رسانی دارد و نباید به‌عنوان توصیه سرمایه‌گذاری در نظر گرفته شود. پیش از هر تصمیم مالی، حتماً خودتان تحقیق و تحلیل شخصی انجام دهید.

پرایوسی کوین چیست؟

کوین‌های حریم خصوصی یا همان پرایوسی کوین‌ها (Privacy Coins) گروه خاصی از ارزهای دیجیتال هستند که با هدف افزایش حریم خصوصی کاربران و ناشناس‌ کردن تراکنش‌ها طراحی و عرضه می‌شوند. بسیاری از رمز ارزهای اولیه با شعارهایی مثل تمرکززدایی و آزادی مالی به وجود آمدند؛ اما در عمل، همه این رمز ارزها حریم خصوصی واقعی ارائه نمی‌دهند. 

تفاوت اصلی پرایوسی کوین‌ها با ارزهایی مثل بیت کوین و اتریوم این است که این ارزها روی بلاک ‌چین‌های عمومی و شفاف کار می‌کنند؛ یعنی تمام تراکنش‌ها همیشه قابل ثبت و قابل مشاهده هستند. در این بلاک چین‌ها، هر تراکنش با یک آدرس رمزنگاری‌شده نشان داده می‌شود که نیمه‌ناشناس است. یعنی در بلاک چین‌هایی مثل بیت کوین و اتریوم هویت واقعی افراد دیده نمی‌شود، اما اگر آدرس به یک فرد خاص مربوط شود، می‌توان کل تراکنش‌های آن شخص را ردیابی کرد. 

در مقابل، پرایوسی ‌کوین‌ها از روش‌های رمزنگاری پیشرفته‌ای مثل امضاهای حلقه‌ای (Ring Signatures)، آدرس‌های مخفی (Stealth Addresses)، تراکنش‌های محرمانه حلقه‌ای (RingCT) و روش‌های اثبات دانش صفر (zk-SNARKs) استفاده می‌کنند تا جزئیات تراکنش‌ها مثل هویت فرستنده، هویت گیرنده و مبلغ تراکنش پنهان بمانند. 

امضای حلقه یک روش رمزنگاری است که امضای فرستنده را با امضاهای تعدادی از کاربران دیگر ترکیب می‌کند، طوری که مشخص نمی‌شود چه کسی تراکنش را انجام داده است. در فناوری آدرس‌های مخفی، هر تراکنش یک آدرس موقت و منحصربه‌فرد ایجاد می‌کند تا هویت گیرنده مخفی بماند. تراکنش‌ محرمانه حلقه‌ای نسخه پیشرفته‌‌تری از امضا حلقه‌ای است که علاوه‌بر مخفی کردن هویت فرستنده، مبلغ تراکنش‌ها را هم مخفی می‌کند. در فناوری اثبات دانش صفر هم اعتبار تراکنش بدون نیاز به دسترسی به اطلاعات آن قابل ارزیابی است. به کمک این فناوری‌ها، تراکنش‌ها در کل شبکه غیرقابل ردیابی می‌شوند.

محبوبیت پرایوسی کوین‌ها به خاطر افزایش نیاز افراد در سرتاسر جهان به سطح بالاتری از محرمانگی مالی و استقلال شخصی است. در شرایطی که صنعت بلاک چین هرروز در حال پیشرفت‌ است و دولت‌ها هم قوانین سختگیرانه‌تری وضع می‌کنند، پرایوسی ‌کوین‌ها به کاربران اجازه می‌دهند روی داده‌های مالی خود کنترل کامل داشته باشند. در واقع، پرایوسی ‌کوین‌ها جلوی ردیابی، نشت اطلاعات و مداخله‌های ناخواسته را می‌گیرند.

کاربردهای واقعی پرایوسی کوین‌ها

پرایوسی کوین‌ها یا همان ارزهای حفظ حریم خصوصی چندین کاربرد واقعی دارند که بد نیست مرور کوتاهی بر تعدادی از آنها داشته باشیم:

• تراکنش‌های ناشناس: محافظت از اطلاعات مالی و حفظ حریم خصوصی مخارج کاربران 
• امنیت مالی: جلوگیری از ردیابی ثروت افراد در کشورهایی که ممکن است افشای دارایی در آنها خطرناک باشد.
• حفظ محرمانگی کسب‌وکار: پرداخت‌های حساس مثل حقوق کارکنان یا تراکنش‌های بین شرکت‌ها بدون افشای اطلاعات مالی
• فعالیت مدنی یا سیاسی: کمک به حفظ امنیت فعالیت‌های مدنی یا سیاسی در دولت‌های سرکوبگر یا موقعیت‌های محدودکننده 

معیارهای انتخاب بهترین پرایوسی کوین‌ها برای سرمایه‌گذاری

پرایوسی کوین‌ها با کاربردهای متنوع و جذاب، فرصت‌های بالقوه‌ای برای افرادی ایجاد می‌کنند که به دنبال حفظ حریم خصوصی و کنترل کامل روی دارایی‌های خود هستند. کاربردپذیری و تنوع پرایوسی کوین‌ها چشم‌انداز روشنی برای سرمایه‌گذاری روی این ارزهای دیجیتال می‌سازد و این دارایی‌های حافظ حریم خصوصی را به گزینه‌های جذابی در سبد سرمایه‌گذاری تبدیل می‌کند. 

بااین‌حال، وقتی پای سرمایه‌گذاری به میان می‌آید، هر دارایی باید از زوایای مختلفی مثل جایگاه مالی، مزایای فنی و محدودیت‌های قانون‌گذاری مورد بررسی قرار بگیرد. در فهرست زیر، نگاه مختصری به مهم‌ترین معیارهای انتخاب پرایوسی کوین‌ها داریم.

• ارزش بازار و نقدینگی: معیارهایی مثل ارزش بازار و نقدینگی نشان می‌دهند که یک ارز دیجیتال چقدر بین تریدرها محبوب و قابل اعتماد است. ارزهایی مثل مونرو (XMR) و زی کش (ZEC) برخی از ارزشمندترین کوین‌های بازار هستند که نقدینگی بالایی دارند و معامله‌ کردن آنها راحت‌تر است.
• فناوری: امنیت بلندمدت و میزان ناشناسی پرایوسی کوین‌ها به این بستگی دارد که این ارزهای دیجیتال از چه فناوری‌ای استفاده می‌کنند. به‌عنوان مثال، مونرو از روش‌هایی مثل امضای حلقه و آدرس مخفی سود می‌برد تا اطلاعات فرستنده و گیرنده را مخفی نگه دارد، درحالی که زی کش با فناوری زی کی اسنارک به کاربر اجازه می‌دهد تا انتخاب کند که تراکنش خود را به‌صورت خصوصی انجام دهد یا عمومی.
• پذیرش بازار و کاربردپذیری: عوامل بیرونی پروژه مثل میزان پذیرش در بازار، رشد اکوسیستم و حمایت جامعه کاربری فعال هم نقش مهمی در تعیین پتانسیل پرایوسی کوین دارد. هرچه یک کوین در پروژه‌های واقعی مثل اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز و راه‌حل‌های تجاری بیشتر جا بیفتد، از شانس رشد بیشتری برخوردار است. به‌عنوان مثال، شبکه‌ سیکرت نتورک (Secret Network) روی قراردادهای هوشمند رمزگذاری‌شده تمرکز دارد و شبکه اوسیس نتورک (Oasis Network) روی محاسبات محرمانه کار می‌کند. این کاربردهای خاص می‌توانند آینده روشن‌تری برای این رمز ارزها بسازند. 

بهترین پرایوسی‌ کوین‌ها برای سرمایه‌گذاری

حالا که مروری بر کاربردپذیری و مهم‌ترین معیارهای انتخاب پرایوسی کوین‌ها داشتیم، بهتر است با برخی از محبو‌ب‌ترین و بهترین پرایوسی ‌کوین‌ها برای سرمایه‌گذاری هم بیشتر آشنا شویم. در ادامه، به تعدادی از مهم‌ترین پرایوسی‌ کوین‌ها اشاره می‌کنیم، اما در نظر داشته باشید که فهرست بهترین پرایوسی ‌کوین‌ها گسترده و طولانی است و به همین چند مورد ختم نمی‌شود. همچنین، توجه داشته باشید که ارزش بازار رمز ارزهای موردنظر مطابق با وضعیت فعلی بازار در پاییز ۱۴۰۴ درج شده‌اند.

مونرو (Monero)

ارز مونرو با نماد XMR یکی از برجسته‌ترین و تأثیرگذارترین کوین‌هایی است که در حوزه حریم خصوصی عرضه شده است. مونرو از سال ۲۰۱۴ کار خود را آغاز کرد و از آن زمان تاکنون، روی یکی از اصلی‌ترین کرسی‌ها در صنعت پرایوسی کوین‌ها نشسته است. این ارز با ارزش بازار ۷/۹۳ میلیارد دلار درحال‌حاضر، جایگاه ۱۹ بازار را از آنِ خود کرده است. 

مونرو به‌صورت پیش‌فرض و به کمک فناوری‌هایی مثل امضای حلقه، آدرس‌های مخفی و تراکنش‌های محرمانه حلقه‌ای تمام تراکنش‌های شبکه را خصوصی و محرمانه می‌کند. به‌این‌ترتیب، هیچ واحدی از ارز XMR قابل‌ ردیابی نیست. با وجود این نقاط قوت، سرمایه‌گذاری روی مونرو بدون ریسک نیست. مونرو به‌شدت تحت نظر دولت‌ها و نهادهای نظارتی قرار دارد و حتی سرویس درآمد داخلی ایالات متحده (IRS) در سال‌های گذشته، جایزه‌ای ۶۲۵ هزار دلاری برای کسی که بتواند امنیت مونرو را بشکند، تعیین کرده بود. 

از سوی دیگر، فناوری‌های پیچیده‌ مونرو با اینکه تراکنش‌ها را به‌خوبی ناشناس می‌کند، به‌کارگیری و پذیرش گسترده‌تر مونرو را هم با دشواری‌هایی همراه کرده است. به‌عبارت دیگر، پذیرش تجاری مونرو ممکن است نسبت به کوین‌های عمومی‌تر کمتر باشد و رشد بلندمدت آن را تحت تأثیر قرار دهد. 

زی کش (Zcash)

ارز زی کش با نماد ZEC یکی از مهم‌ترین بازیگرها در عرصه پرایوسی کوین‌هاست. این ارز درحال‌حاضر با ارزش بازاری بیش از ۱۰ میلیارد دلار در مقام ۱۳ بازار رمز ارزها ایستاده است. فناوری اصلی به‌کاررفته در زی کش، فناوری دانش صفر زی کی اسنارکس (zk-SNARKs) است که به کاربران اجازه می‌دهد تراکنش‌های خود را با مخفی نگه‌داشتن فرستنده، گیرنده و مبلغ تراکنش انجام دهند. 

نکته جالب در شبکه زی کش این است که کاربر خودش می‌تواند انتخاب کند که تراکنش او شیلدد (Shielded) یا همان خصوصی باشد یا ترنسپرنت (Transparent) یا همان شفاف و عمومی. این گزینه اختیاری خودش می‌تواند یک نقطه قوت برای ارز زی کش محسوب شود و کاربردپذیری آن را افزایش دهد. 

با وجود این مزایا، زی کش با برخی محدودیت‌ها و ریسک‌ها هم روبه‌رو است. به‌عنوان مثال، از آنجا که گزینه‌ تراکنش‌های خصوصی در این شبکه اختیاری است، بخش عمده‌ای از تراکنش‌ها ممکن است از حالت Shielded و خصوصی خارج باشند. این مسئله سطح ناشناس بودن تراکنش‌های زی کش را در مقایسه با سایر پرایوسی کوین‌ها کمتر می‌کند. همچنین، فناوری زی کی اسنارکس بسیار پیچیده است و اگر به‌درستی اجرا نشود، می‌تواند امنیت شبکه را به خطر بیندازد.

دش (Dash)

ارز دش با نماد DASH یکی از پروژه‌های قدیمی و معروف حوزه‌ ارزهای دیجیتال و پرایوسی کوین‌هاست. دش با ارزش بازار یک میلیارد دلاری در جایگاه ۶۶ بازار قرار گرفته است. فناوری اصلی دش تحت عنوان پرایوت سِند (PrivateSend) کار می‌کند؛ پرایوت سند یک ویژگی اختیاری است که به کاربران اجازه می‌دهد به کمک فناوری میکسینگ (Mixing) یا همان مخلوط کردنِ ورودی‌های تراکنش‌ها، مبدا دارایی‌ها را پنهان و ردیابی تراکنش‌ها را دشوارتر کنند.

همچنین، دش از ویژگی‌های دیگری مثل سرعت بالای تراکنش‌ها و طراحی کاربرپسند برای پرداخت‌های روزمره برخوردار است. بااین‌همه، در شبکه این پرایوسی کوین هم گزینه پنهان‌ بودن تراکنش‌ها اختیاری است و این مسئله حریم خصوصی دش را در مقایسه با پروژه‌هایی مثل مونرو ضعیف‌تر کرده است. 

اوسیس نتورک (Oasis Network)

اوسیس نتورک با توکن بومی رز (ROSE) یکی از پروژه‌های نسل جدید بلاک‌چین‌های لایه اول است که با هدف ترکیب «مقیاس‌پذیری بالا» و «حریم خصوصی پیشرفته» طراحی شده است. این شبکه از یک معماری دولایه‌ای استفاده می‌کند که از دو لایه اجماع و لایه محاسبات موازی تشکیل شده‌ است. لایه محاسبات موازی شبکه اوسیس انجام تراکنش‌ها و اجرای قراردادهای هوشمند را با سرعت بیشتر و هزینه کمتر در یک محیط امن پردازشی با حفظ حریم خصوصی امکان‌پذیر کرده است. 

اوسیس برای پیشتازی در آینده امور مالی غیرمتمرکز، اشتراک‌گذاری داده‌ها و حتی هوش مصنوعی رقابت می‌کند. در این شبکه حریم خصوصی، توکن ROSE هم برای پرداخت کارمزد تراکنش‌ها، سهام‌گذاری و مشارکت در حاکمیت شبکه مورد استفاده قرار می‌گیرد. این توکن با ارزش بازاری بیش از ۱۶۶ میلیون دلار در جایگاه ۱۹۸ بازار رمز ارزها قرار گرفته است و هنوز در مراحل اولیه رشد قرار دارد. 

معماری نوآورانه و تمرکز بر حریم خصوصی در اوسیس ‌نتورک پتانسیل رشد بالایی ایجاد کرده است؛ بااین‌همه، رقابت شدید اوسیس در میان بلاک چین‌های لایه اول، ریسک سرمایه‌گذاری روی این پروژه را هم بالا می‌برد.  

سیکرت نتورک (Secret Network)

سیکرت نتورک با توکن SCRT یکی از پروژه‌های پیشگام در حوزه بلاک ‌چین و حفظ حریم خصوصی است. این پروژه در سال ۲۰۲۰ به‌طور رسمی کار خود را آغاز کرد تا اولین شبکه‌ای باشد که قراردادهای هوشمند با محوریت حریم خصوصی ارائه می‌دهد. این شبکه از فناوری‌هایی مثل TEE استفاده می‌کند که می‌توانند ورودی‌ها، وضعیت داخلی و خروجی قراردادها را رمزگذاری کنند تا نودهای شبکه هم نتوانند به داده‌های کاربران دسترسی داشته باشند. 

به کمک سیکرت نتورک، توسعه‌دهندگان می‌توانند برنامه‌های غیرمتمرکزی بسازند که نه‌تنها تراکنش‌ها را مخفی نگه می‌دارند، بلکه داده‌های حساس کاربران را نیز در سطح بلاک ‌چین محافظت می‌کنند. شبکه سیکرت، می‌تواند توکن‌های موجود مثل اتریوم یا تتر را به شکل خصوصی منتقل کند. بنابراین، سیکرت نتورک فقط یک شبکه با یک کوین حریم خصوصی نیست، بلکه پلتفرمی است که می‌تواند حریم خصوصی را در کل اکوسیستم گسترش دهد.

بااین‌همه، توکن بومی شبکه به‌صورت عمومی معامله می‌شود و برخلاف داده‌های رمزگذاری‌شده داخل شبکه، تراکنش‌های مربوط به خود توکن SCRT شفاف و قابل‌ردیابی هستند. به همین دلیل، سیکرت‌ نتورک هنوز به حریم خصوصی کامل در سطح دارایی نرسیده و برای حفظ تعادل میان شفافیت و محرمانگی، با چالش‌های فنی و نظارتی روبه‌روست. بد نیست اشاره کنیم که درحال‌حاضر، توکن SCRT با ارزش بازار ۷۱/۴۳ میلیون دلار در رتبه ۳۸۷ بازار ایستاده است.

زی کی سینک (ZKsync)

زی کی سینک با توکن ZK تلاش دارد راه‌حلی ترکیبی از مقیاس‌پذیری بالا و فناوری حفظ حریم خصوصی ارائه دهد. این شبکه بر مبنای اثبات دانش صفر کار می‌کند و تلاش دارد تراکنش‌های لایه دوم را به شیوه‌ای انجام دهد که داده‌های حساس کاربران را مخفی نگه دارد. این شبکه می‌تواند پذیرای قراردادهای هوشمند سازگار با ماشین مجازی اتریوم (EVM) باشد، ویژگی‌ای که آن را برای توسعه‌دهنده‌ها و پروژه‌های وب۳ جذاب‌تر کرده است.

البته، باید اشاره کنیم که ویژگی حفظ حریم خصوصی در زی کی سینک، به‌طور کامل به‌صورت فعال در همه تراکنش‌ها اجرا نشده و گسترش حریم خصوصی این شبکه هنوز در مسیر توسعه قرار دارد. توکن ZK با ارزش بازاری حدود ۵۰۶ میلیون دلار رتبه جهانی ۱۰۷ را در میان رمز ارزها به دست آورده است و می‌تواند گزینه‌ای آینده‌دار برای سرمایه‌گذاری باشد. بااین‌همه، این توکن هنوز به‌صورت کامل جایگاه خود را به‌عنوان یک پرایوسی‌کوین تثبیت نکرده است و درحال‌حاضر، مسیر پذیرش کامل در بازار پرایوسی را طی می‌کند.

فایرو (Firo)

فایرو، توکنی با نماد FIRO که پیش‌تر با نام زی کوین (Zcoin) شناخته می‌شد، یک کوین با تمرکز بسیار بالا بر حریم خصوصی است که از فناوری‌های رمزنگاری پیشرفته برای ناشناس کردن کامل تراکنش‌ها استفاده می‌کند. پروژه فایرو از پروتکل‌هایی مثل للنتوس اسپارک (Lelantus Spark) بهره می‌برد که می‌توانند کوین‌های گذشته را بسوزانند و کوین‌های جدید را بدون سابقه تراکنش بازخرید کنند. همچنین، فایرو می‌تواند آدرس IP کاربران را هنگام ارسال تراکنش مخفی کند تا ردیابی مسیر تراکنش دشوارتر شود. 

توکن FIRO با ارزش بازاری حدود ۳۷/۷ میلیون دلار در جایگاه ۵۹۵ بازار رمز ارزها قرار گرفته است. فایرو یکی از پروژه‌هایی است که می‌تواند حداکثر سطح ناشناسی را در اختیار کاربران قرار دهد. بااین‌همه، تمرکز شدید فایرو بر ناشناس بودن باعث شده هدف قانون‌گذارها و صرافی‌ها قرار بگیرد و از برخی پلتفرم‌ها حذف شود. همچنین، اجرای پروتکل‌های پیچیده فایرو نیازمند منابع محاسباتی بیشتری است که می‌توانند سرعت شبکه را کاهش دهد. با این اوصاف، فایرو همچنان یکی از قابل‌اعتمادترین و فنی‌ترین پروژه‌ها در زمینه حفظ حریم خصوصی تراکنش‌هاست.

دیکرد (Decred)

دیکرد یک پروژه ارز دیجیتال با ارز بومی DCR است. این شبکه یکی از گزینه‌های برجسته در لیست پرایوسی‌کوین‌هاست، زیرا هم فناوری حریم خصوصی دارد و هم ساختار حاکمیتی قابل‌توجه. دیکرد به کاربران‌اش اجازه می‌دهد به‌صورت اختیاری مراحلی را طی کنند و حریم خصوصی تراکنش‌هایشان را افزایش دهند. شبکه دیکرد می‌تواند تراکنش‌ها و آدرس‌ها را ترکیب و آنها را مخفی کند. 

علاوه‌بر قابلیت حفظ حریم خصوصی، دیکرد یک سیستم تصمیم‌گیری قدرتمند هم دارد که به کاربران‌اش اجازه می‌دهد با استیک کردن و رأی دادن در تصمیم‌گیری‌های مهم شبکه شرکت کنند. این مسئله نقش کاربران را در مسیر رشد پروژه پررنگ می‌کند و به آنها حس مالکیت می‌دهد. ناگفته نماند که ارز DCR هم با ارزش بازاری بیش از ۶۳۸ میلیون دلار در جایگاه ۹۴ بازار رمز ارز قرار گرفته و از پروژه‌هایی به شمار می‌رود که میان امنیت، حریم خصوصی و مشارکت کاربران تعادل مناسبی برقرار کرده است. 

البته، هنگام لیست کردن دیکرد در میان بهترین پرایوسی کوین‌ها، بهتر است در نظر داشته باشید که ویژگی‌های حریم خصوصی دیکرد خودکار نیستند و طبق دلخواه کاربران، می‌توانند عمومی باشند. همچنین، به‌دلیل ماهیت ترکیبی و تمرکز هم‌زمان بر حاکمیت و امنیت، میزان پذیرش و استفاده از دیکرد نسبت به برخی از پرایوسی‌کوین‌های شناخته‌شده‌تر ممکن است کمتر باشد. 

گرین (Grin)

پلتفرم گرین یکی از پروژه‌های منحصربه‌فرد دنیای ارزهای دیجیتال در زمینه حفظ حریم خصوصی است. این کوین با ارزش بازاری حدود ۸/۵ میلیون دلار در جایگاه ۱۱۹۷ بازار قرار گرفته است. این کوین با توجه به مقیاس کوچک و رویکرد جامعه‌محور پروژه، هنوز در مراحل ابتدایی رشد قرار دارد و پتانسیل توسعه و پذیرش آن در آینده وجود دارد.

شبکه گرین به کمک پروتکل میمبل ویمبل (MimbleWimble) تراکنش‌های کاربران را بدون افشای مبلغ یا آدرس فرستنده و گیرنده انجام می‌دهد تا غیرقابل ردیابی باشند. این سیستم می‌تواند داده‌های تراکنش‌های قبلی را به‌مرور حذف یا تجمیع کند. بنابراین، بلاک چین گرین هم تا حد زیادی کم‌حجم‌تر و سبک‌تر از بسیاری پروژه‌های دیگر است. درواقع، می‌توانیم بگوییم گرین صرفاً یک پرایوسی کوین نیست، بلکه یک سیستم بسیار کارآمد برای پرداخت و تراکنش است.

با اینکه گرین جذابیت‌های خاصی مثل فناوری منحصربه‌فرد خودش را دارد، اما با ریسک‌هایی هم همراه است. به‌عنوان مثال، پروژه گرین نسبت به بسیاری از پروژه‌های پرایوسی‌محور دیگر، از نظر نقدینگی و پذیرش عمومی هنوز در مراحل ابتدایی قرار دارد. به همین دلیل، اگر کسی روی این ارز سرمایه‌گذاری کند، باید آگاه باشد که این سرمایه‌گذاری بیشتر از آنکه یک گزینه مطمئن باشد، گزینه‌ای با پتانسیل بالا و البته، ریسک‌ بالا محسوب می‌شود. 

نکات مهم برای سرمایه‌گذاری روی پرایوسی کوین‌ها

سرمایه‌گذاری روی پرایوسی ‌کوین‌ها ماجرای ساده‌ای نیست و ریسک‌های ویژه‌ای دارد که اغلب مربوط به قانون‌گذاری هستند. پرایوسی کوین‌ها به‌علت پنهان کردن کامل هویت کاربر، می‌توانند راه را برای فعالیت‌های غیرقانونی هموار کنند و اجرای مقرراتی مثل قوانین احراز هویت (KYC) و ضد پول‌شویی (AML) را برای دولت‌ها و صرافی‌ها دشوار کنند. به همین علت، نهادهای نظارتی هیچ‌وقت میانه خوبی با پرایوسی کوین‌ها نداشته‌اند. بنابراین، اگر قصد دارید روی پرایوسی کوین‌ها سرمایه‌گذاری کنید، بهتر است این نکات مهم را در مورد پرایوسی کوین‌ها در نظر داشته باشید:

• وضعیت قانونی ارز: پرایوسی کوین‌ها زیر نظر دولت‌ها و قانون‌گذارها هستند و برخی کشورها یا صرافی‌ها ممکن است استفاده یا معامله آ‌نها را محدود یا ممنوع کنند. 
• چالش نقدینگی: اگر یک پرایوسی کوین به علت مشکلات قانونی در صرافی‌های بزرگ پذیرش نشود یا رفته‌رفته از لیست صرافی‌ها حذف شود، با مشکلات نقدشوندگی روبه‌رو می‌شود. چالش‌های نقدینگی می‌توانند ریسک‌های سرمایه‌گذاری را هم افزایش دهند.
• فناوری و پروتکل حریم خصوصی: فناوری حریم خصوصی به‌کاررفته در پلتفرم مورد نظر خود را چک کنید. کیفیت فناوری‌هایی مثل امضاهای حلقه‌ای یا اثبات دانش صفر روی جذابیت پروژه‌های مبتنی بر حریم خصوصی تأثیر ویژه‌ای دارند.
• شفافیت تیم توسعه‌دهنده: تیم توسعه‌دهنده، مسیر رشد و شیوه تخصیص بودجه پروژه را بررسی کنید. اگر پروژه‌ای مبتنی بر حفظ حریم خصوصی است، به این معنا نیست که نباید اطلاعات کافی در مورد ماهیت پروژه در اختیار کاربران خود قرار دهد.
• پذیرش بازار و کاربردپذیری: جامعه پروژه، حساب‌های پروژه در شبکه‌های اجتماعی و سایر معیارهای رشد پروژه را در نظر بگیرید. کاربردپذیری پرایوسی کوین‌ها اثر قابل‌توجهی بر پتانسیل رشد آنها دارند. علاوه‌‌بر این، توجه داشته باشید که ذره‌بین نهادهای امنیتی و قانون‌گذاری روی پرایوسی کوین‌ها ممکن است پذیرش عمومی این دارایی‌ها را در کسب‌وکارهای مختلف کندتر کند. 
• نوسانات بازار: توجه داشته باشید که پرایوسی کوین‌ها علاوه‌بر نوسانات بازار، ممکن است دچار ریسک‌های مرتبط با قانون‌گذاری شوند. همچنین، احتمال حذف پرایوسی کوین‌ها از صرافی‌ها همراه با کاهش تقاضا می‌تواند نوسان قیمت این ارزهای حریم خصوصی را تشدید کند. 
• محدودیت‌های فنی: برخی پروژه‌ها، کیفیت شبکه و سرعت تراکنش را فدای ناشناس‌سازی بیشتر کرده‌اند. این مسئله می‌تواند به تجربه کاربری ضعیف یا پذیرش کمتر منجر شود. 
• پیگیری اخبار و قوانین بازار: با درک ریسک‌های پرایوسی کوین‌ها، بهتر است همیشه پیگیر اخبار مرتبط با قوانین و مقررات وضع‌شده در مورد پرایوسی کوین‌های مورد نظر خود باشید تا در صورت اعمال محدودیت‌های ناخواسته، بتوانید دارایی خود را به‌موقع از بازار خارج کنید. 
• متنوع‌سازی پورتفو: پرایوسی کوین‌ها می‌توانند بخشی از سبد سرمایه‌گذاری باشند، اما اختصاص دادن تمام یا بخش بزرگی از سرمایه به پرایوسی کوین‌ها ریسک بسیار بزرگی است. بهترین سرمایه‌گذاری به کمک مدیریت و توزیع سرمایه بین انواع مختلف دارایی‌ به دست می‌آید.

جمع‌بندی

بازار پرایوسی ‌کوین‌ها بخشی مهم اما پرنوسان از دنیای مالی غیرمتمرکز است که با وعده کنترل کامل روی دارایی‌ها و حریم خصوصی، کاربران زیادی را به خود جذب می‌کند. برجسته‌ترین مزایای پرایوسی کوین‌ها ناشناس ماندن هویت فرستنده، گیرنده و مبلغ تراکنش در کنار حفظ حریم مالی افراد و کسب‌وکارهاست. 

بااین‌همه، پرایوسی کوین‌ها به علت مخفی کردن هویت کاربران و تراکنش‌ها با چالش‌هایی در زمینه محدودیت‌های قانون‌گذاری روبه‌رو هستند. قانون‌گذاران در برخی از کشورها مثل ژاپن و کره‌جنوبی خرید و فروش این کوین‌ها را به‌طور کامل ممنوع کرده‌اند. در صورت حذف پرایوسی کوین‌ها از صرافی‌ها و کاهش نقدینگی، قیمت این رمز ارزها هم دچار نوسان خواهد شد. 

بنابراین، پیش از هر اقدامی، احتیاط پیشه کنید و روی هر پروژه‌ سرمایه‌گذاری تحقیق کافی انجام دهید. مدیریت ریسک و مدیریت سرمایه را فراموش نکنید و همیشه سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع کنید. همچنین، روند قانون‌گذاری و مسیر بازار پرایوسی کوین‌ها را دنبال کنید تا به روشی هوشمندانه بتوانید بهترین بهره را از فرصت‌های موجود در این بازار ببرید.

سوالات متداول