چه ارز دیجیتالی مناسب من است؟ راهنمای سرمایه گذاری بر اساس ریسک و اهداف

انتخاب یک ارز دیجیتال مناسب برای سرمایه گذاری یکی از اولین چالش‌هایی است که سرمایه‌گذاران تازه‌وارد با آن مواجه می‌شوند. بازار رمزارزها متشکل از صدها دارایی مختلف با ویژگی‌ها و میزان ریسک متفاوت است و پاسخ این پرسش که «کدام ارز دیجیتال برای من مناسب است؟» برای هر فرد می‌تواند متفاوت باشد. همان‌طور که منابع معتبر نیز اشاره کرده‌اند، بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری به شرایط مالی فرد، دیدگاه او نسبت به بازار، میزان ریسک‌پذیری و اهداف سرمایه گذاری بستگی دارد. به بیان دیگر، پیش از انتخاب یک رمزارز باید ابتدا به خود و وضعیتتان نگاهی بیندازید و ببینید چه مقدار سرمایه و ریسک را می‌توانید متحمل شوید و از سرمایه گذاری خود چه انتظاری دارید.

در این راهنما، ابتدا به این می‌پردازیم که چگونه ارزهای دیجیتال مناسب خود را پیدا کنیم. برای این منظور عواملی همچون میزان ریسک‌پذیری، انتظارات شما از سرمایه گذاری و زمانی که می‌توانید به بازار اختصاص دهید را بررسی می‌کنیم. سپس در بخش بعدی، یعنی «توصیه‌های عمومی برای همه گروه‌ها» – صرف‌نظر از سطح ریسک‌پذیری – نکاتی ارائه می‌شود که رعایت آن‌ها می‌تواند به موفقیت و کاهش خطرات در سرمایه گذاری روی ارزهای دیجیتال کمک کند.

چگونه ارزهای دیجیتال مناسب خود را پیدا کنیم؟

در ادامه، سه فاکتور مهم را بررسی می‌کنیم که به شما در شناخت ارز دیجیتال مناسب کمک می‌کنند:

سنجش ریسک‌پذیری

ریسک‌پذیری به میزان تحمل شما در برابر نوسانات و احتمال ضرر گفته می‌شود. بازار ارزهای دیجیتال به داشتن نوسانات شدید مشهور است؛ قیمت یک رمزارز می‌تواند در عرض چند روز یا حتی چند ساعت رشد یا افت قابل‌توجهی داشته باشد. بنابراین نخستین پرسش این است که آیا شما تحمل چنین نوساناتی را دارید؟

افرادی که ریسک‌گریز یا محتاط هستند، معمولاً با دیدن افت ناگهانی قیمت‌ها دچار استرس شدید می‌شوند و احتمال دارد تصمیمات عجولانه (مثلاً فروش هیجانی در کف قیمت) بگیرند. از سوی دیگر، کسانی که ذاتاً ریسک‌پذیرتر هستند می‌توانند نوسانات را فرصتی برای کسب سود ببینند و حتی در افت قیمت‌ها با خونسردی تصمیم به خرید بیشتر بگیرند. به طور خلاصه، باید مشخص کنید در کدام طیف قرار می‌گیرید و آستانه تحمل زیان شما چقدر است.

برای سنجش ریسک‌پذیری خود می‌توانید از خود بپرسید: اگر سرمایه گذاری من ۲۰٪ یا ۳۰٪ افت کند، چه واکنشی نشان می‌دهم؟ آیا وحشت می‌کنم یا می‌توانم تحمل کنم؟ پاسخ شما به این سوال تا حد زیادی نشان می‌دهد چه نوع ارزهایی برایتان مناسب‌ترند. اگر تحمل ریسک پایینی دارید، بهتر است به دنبال رمزارزهای باثبات‌تر و کم‌نوسان‌تر باشید. برای مثال، بیت کوین و اتریوم به عنوان بزرگ‌ترین ارزهای بازار، اگرچه همچنان پرنوسان هستند اما نسبت به بسیاری از آلتکوین‌های کوچک ثبات بیشتری از خود نشان داده‌اند و دوره‌های افت و خیز متعددی را پشت سر گذاشته‌اند. یا در حالت کاملاً محافظه‌کارانه، می‌توانید بخش عمده سرمایه خود را به استیبل‌کوین‌ها اختصاص دهید. این رمزارزها اغلب یا مثل تتر برابر با یک دلار هستند یا توسط دارایی مشخصی مثل طلا پشتیبانی می‌شوند. بنابراین، در صورت رشد نرخ ارز در ایران یا افزایش قیمت طلا، دارایی شما نیز ارزشمندتر می‌شود. همان‌طور که احتمالاً می‌دانید، طلا و دلار دو دارایی هستند که طی سال‌های گذشته، مجموعاً روندی صعودی در داخل کشور داشته‌اند.

در مقابل، اگر ریسک‌پذیری بالایی دارید و از افت‌وخیز قیمت‌ها هراسی ندارید، امکان سرمایه گذاری در آلتکوین‌های جدید یا کم‌تر شناخته‌شده برایتان وجود دارد. این دارایی‌ها پتانسیل رشد بسیار بالا در صورت موفقیت پروژه را دارند، اما در صورت شکست یا عدم اقبال بازار ممکن است بخش بزرگی از ارزش خود را از دست بدهند. همان‌طور که می‌دانید، رابطه ریسک و بازده مستقیم است؛ انتظار بازدهی بالاتر مستلزم پذیرش ریسک بزرگ‌تر است. اگر به دنبال سودهای کلان هستید باید ریسک عملکرد ضعیف و ضررهای سنگین را نیز بپذیرید. بنابراین، میزان ریسک‌پذیری شما یک معیار کلیدی در تعیین سبد ارز دیجیتال‌تان خواهد بود.

در نظر گرفتن انتظارات از سرمایه گذاری

بعد از بررسی تحمل ریسک، باید ببینید از سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال چه انتظاری دارید و به عبارتی هدف شما چیست. آیا به دنبال کسب سود سریع و چند برابر کردن سرمایه در مدت کوتاه هستید، یا دید بلندمدت‌تری دارید و می‌خواهید در طی چند سال آینده رشد پایداری در دارایی خود مشاهده کنید؟ پاسخ به این پرسش‌ها، استراتژی سرمایه گذاری شما را شکل می‌دهد.

اگر انتظار دارید ظرف چند هفته یا چند ماه سود قابل توجهی کسب کنید، باید واقع‌بین باشید. خیلی‌ها با دیدن رشدهای تاریخی بیت کوین یا آلتکوین‌ها تصور می‌کنند این روند همیشه تکرار می‌شود، در حالی که عملکرد گذشته تضمینی برای آینده نیست. همچنین کسب سود بسیار بالا در کوتاه‌مدت معمولاً تنها از طریق پروژه‌های بسیار پرریسک (مثل برخی شت‌کوین‌ها یا میم‌کوین‌های نوظهور) امکان‌پذیر است که بیشتر شبیه قمار بوده و احتمال ضرر در آن‌ها نیز بالا است. به عبارت دیگر، سود غیرعادی = ریسک غیرعادی.

اما اگر هدف شما سرمایه گذاری بلندمدت و تدریجی است – مثلاً برای آینده مالی ۵ یا ۱۰ سال بعد برنامه‌ریزی می‌کنید – رویکرد متفاوتی خواهید داشت. در این حالت شاید ترجیح دهید روی پروژه‌هایی سرمایه گذاری کنید که از نظر فاندامنتال قوی هستند و احتمال بقای آن‌ها در بلندمدت بیشتر است. برای مثال، ارزهای معتبری مانند بیت کوین و اتریوم علی‌رغم نوسانات دوره‌ای، طی سال‌ها رشد ارزش چشمگیری داشته‌اند و بسیاری از سرمایه‌گذاران دید چندساله به آن‌ها دارند. اگر هم بازار دچار نوسان شد، داشتن افق بلندمدت به شما اجازه می‌دهد صبر کنید تا دوره‌های رکود موقتی سپری شوند و مجدداً در مسیر صعودی قرار بگیرید.

نکته دیگری که درباره انتظارات باید در نظر گرفته شود، افق زمانی سرمایه گذاری است. اینکه چه مدت می‌توانید پول خود را در بازار نگه دارید بدون اینکه نیاز فوری به آن پیدا کنید، بسیار مهم است. هرچه افق زمانی شما بلندمدت‌تر باشد، احتمال بیشتری دارد که به بازده مورد انتظار خود برسید و نوسانات مقطعی بازار را پشت سر بگذارید. برعکس، اگر مثلاً می‌دانید شش ماه دیگر به پول نیاز دارید (برای خرید خانه، ماشین یا هر هدف دیگر)، نباید آن را وارد بازار پرریسک ارز دیجیتال کنید؛ زیرا ممکن است مجبور شوید در زمانی که بازار در وضعیت بدی قرار دارد دارایی را بفروشید و متحمل ضرر شوید.

به طور خلاصه، هدف و انتظار شما از سرمایه گذاری تعیین می‌کند چه نوع دارایی و چه میزان ریسکی مناسب شماست. کسی که صرفاً به دنبال حفظ ارزش پول خود در برابر تورم است، استراتژی کاملاً متفاوتی با فردی دارد که می‌خواهد ظرف یک سال سرمایه‌اش چند برابر شود. حتماً قبل از ورود، هدف‌گذاری کنید و سناریوهای مختلف (خوش‌بینانه و بدبینانه) را برای سرمایه گذاری خود متصور شوید تا غافلگیر نشوید.

اندازه‌گیری زمانی که می‌توانید به بازار اختصاص دهید

سومین عامل مهم در انتخاب ارز دیجیتال مناسب، میزان زمان و توجهی است که می‌توانید صرف پیگیری بازار و مدیریت سرمایه گذاری خود کنید. بازار ارزهای دیجیتال تعطیلی ندارد و به صورت ۲۴ ساعته و ۷ روز هفته در جریان است. این ویژگی از یک طرف فرصت کسب سود در هر زمان را فراهم می‌کند و از طرف دیگر به این معناست که وقایع و نوسانات بازار می‌تواند در هر ساعتی رخ دهد. بنابراین، باید واقع‌بین باشید که چقدر می‌توانید پای مانیتور بنشینید، اخبار را دنبال کنید و به موقع واکنش نشان دهید.

اگر شغل تمام‌وقت دارید یا به هر دلیل نمی‌توانید روزانه زمان زیادی صرف رصد بازار کنید، شاید استراتژی‌های منفعل‌تر برای شما مناسب‌تر باشد. برای مثال، می‌توانید به جای معاملات روزانه یا نوسان‌گیری‌های کوتاه‌مدت، روی سرمایه گذاری بلندمدت (HODL) تمرکز کنید. در این رویکرد شما پس از تحقیق کافی، ارزهای باکیفیتی را خریداری می‌کنید و قصد دارید برای مدت طولانی نگه‌دارید؛ در نتیجه نیاز نیست مدام قیمت لحظه‌ای را چک کنید و معامله انجام دهید.

در مقابل، کسانی که زمان و دانش کافی دارند می‌توانند سراغ معامله‌گری فعال (مانند ترید روزانه یا نوسان‌گیری) بروند، اما این کار نیازمند تجربه و اعصاب قوی است و برای تازه‌کارها توصیه نمی‌شود. بنابراین اگر وقت یا دانش کافی ندارید، بهتر است خود را درگیر معاملات پیچیده و پرریسک نکنید و رویکرد ساده‌تر (مثلاً خرید و نگهداری چند ارز منتخب) را در پیش بگیرید.

به عنوان جمع‌بندی این بخش، شما باید با در نظر گرفتن سه فاکتور ریسک‌پذیری، انتظار بازدهی و زمانی که می‌توانید صرف کنید، تصمیم بگیرید کدام دسته از ارزهای دیجیتال برایتان مناسب‌تر است. این عوامل به شما کمک می‌کنند تشخیص دهید که آیا باید به سراغ ارزهای پرسود اما پرریسک بروید یا ارزهای معتبرتر و کم‌نوسان‌تر را انتخاب کنید. در هر صورت، پس از تعیین استراتژی کلی، تحقیق و مطالعه در مورد هر ارز مشخص (ویژگی‌های فاندامنتال پروژه، تیم توسعه‌دهنده، نقشه راه، جامعه کاربری و غیره) گام بعدی و ضروری پیش از سرمایه گذاری است. فراموش نکنید که تصمیم نهایی باید بر اساس میزان تحمل شما و تحلیل خودتان باشد و هیچ توصیه عامی برای همه وجود ندارد.

توصیه‌هایی برای همه گروه‌ها

در بخش قبل گفتیم که انتخاب ارز مناسب به شرایط هر فرد بستگی دارد؛ ممکن است برای یک نفر بیت کوین بهترین گزینه باشد و برای دیگری یک آلت کوین نوپا. با این حال، یک سری اصول و توصیه‌های کلی وجود دارند که برای همه سرمایه‌گذاران در بازار ارز دیجیتال – چه پرریسک و چه کم‌ریسک – مفید است. در ادامه به چند مورد از مهم‌ترین این توصیه‌ها می‌پردازیم که رعایت آن‌ها فارغ از اینکه چه می‌خرید یا چقدر ریسک‌پذیر هستید، به محافظت از سرمایه و کسب نتیجه بهتر کمک می‌کند.

با مبالغ کم شروع کنید

یکی از بزرگ‌ترین اشتباهات تازه‌کارها این است که در همان ابتدا با بخش قابل‌توجهی از دارایی خود وارد بازار می‌شوند. بازار کریپتو می‌تواند بسیار غیرقابل پیش‌بینی باشد و اگر شما هنوز تجربه کافی کسب نکرده باشید، احتمال اشتباه و از دست دادن سرمایه زیاد است. به همین دلیل توصیه می‌شود در ابتدا با مبلغ کم وارد شوید و کم‌کم با افزایش دانش و مهارت، میزان سرمایه گذاری را بالا ببرید. حتی بسیاری از کارشناسان معتقدند که در کل نیز ارز دیجیتال باید فقط درصد کوچکی از پرتفوی سرمایه گذاری شما را تشکیل دهد (مثلاً حداکثر ۵٪). این کار باعث می‌شود حتی اگر بازار کریپتو افت شدیدی داشت، آسیب جدی به وضعیت مالی کلی شما وارد نشود.

با مبلغ کم شروع کردن چند حسن دارد: اول اینکه هزینه آموزش شما پایین می‌آید. طبیعی است که در ماه‌های نخست اشتباهاتی مرتکب شوید (برای همه این اتفاق می‌افتد)، اما اگر پول زیادی درگیر نکرده باشید، ضرر این اشتباهات ناچیز خواهد بود و از آنها درس می‌گیرید. دوم اینکه با سرمایه کم استرس روانی کمتری را تجربه می‌کنید و می‌توانید منطقی‌تر تصمیم بگیرید. برعکس، وقتی با پولی بیش از حد توان وارد شوید، هر نوسان کوچک شما را دچار هیجان یا ترس شدید می‌کند و ممکن است واکنش‌های احساسی نشان دهید.

پس به خودتان زمان دهید. به جای اینکه تمام پس‌انداز خود را یکجا وارد کریپتو کنید، برای شروع با بخش کوچکی از سرمایه وارد شوید و چند ماه در بازار فعالیت کنید تا سازوکار آن را در عمل لمس نمایید. در این مدت چیزهای زیادی یاد می‌گیرید و دید بهتری نسبت به سرمایه گذاری در ارز دیجیتال پیدا می‌کنید. سپس می‌توانید به مرور مبلغ سرمایه گذاری را افزایش دهید. این رویکرد «آهسته و پیوسته» احتمال موفقیت شما را بیشتر می‌کند.

اهداف خود را مشخص کنید (خروج به‌موقع از بازار)

قبل از خرید هر دارایی، هدف و استراتژی خروج خود را از پیش تعیین کنید. منظور این است که بدانید چرا آن ارز را می‌خرید و در چه شرایطی قصد فروش آن را دارید. بسیاری از افراد بدون برنامه وارد یک معامله می‌شوند و صرفاً چون قیمت در حال صعود است خرید می‌کنند؛ اما بعدها نمی‌دانند چه زمانی باید خارج شوند و دچار طمع یا ترس بیش از حد می‌شوند. داشتن هدف مشخص به شما کمک می‌کند از این دام جلوگیری کنید.

برای مثال، ممکن است تصمیم بگیرید: «من اتریوم می‌خرم چون به آینده آن ایمان دارم و هدفم این است که طی ۳ سال سرمایه‌ام را دو برابر کنم. اگر قیمت اتریوم مثلاً به ۵٬۰۰۰ دلار رسید، مقداری از سود را سیو می‌کنم (می‌فروشم) و اگر برعکس به ۳٬۰۰۰ دلار سقوط کرد، باز هم وحشت‌زده نمی‌فروشم چون دید سه‌ساله دارم.» این یک برنامه و هدف مشخص است. داشتن چنین برنامه‌ای باعث می‌شود بی‌گدار به آب نزنید و هم در طمع سود بیش از حد گرفتار نشوید، هم جلوی ضرر بیشتر را بگیرید.

واقعیت این است که بخش مهمی از موفقیت در بازارهای مالی، انضباط در معاملات است. سرمایه‌گذاران حرفه‌ای برای خود قواعدی دارند و به آنها پایبند می‌مانند، مثلا حد سود و حد ضرر تعیین می‌کنند و بر اساس آن عمل می‌کنند. توصیه می‌شود شما هم از ابتدا برای خود قواعدی بگذارید و به آن وفادار باشید. اگر به سود هدف‌گذاری‌شده رسیدید، حداقل بخشی از دارایی را به فروش رسانده و سود را قطعی کنید؛ و اگر بازار بر خلاف انتظار شما حرکت کرد، به جای «نگه‌داشتن امیدوارانه» یک سرمایه گذاری اشتباه، در زمان مناسب جلوی ضرر بیشتر را بگیرید. این رویکرد منطقی به شما کمک می‌کند از نوسانات شدید جان سالم به در ببرید و در بلندمدت برآیند مثبتی داشته باشید.

پولی را که تحمل از دست دادنش را ندارید، سرمایه گذاری نکنید

این شاید مهم‌ترین قانون در تمام انواع سرمایه گذاری پرریسک، به‌ویژه ارزهای دیجیتال باشد. هرگز با پولی که تحمل از دست دادنش را ندارید وارد بازار نشوید. به بیان ساده، ابتدا مطمئن شوید که پس‌انداز اضطراری و هزینه‌های ضروری زندگی‌تان تامین است و سپس مازاد آن را به سرمایه گذاری اختصاص دهید.

متاسفانه برخی افراد بدون در نظر گرفتن این اصل وارد بازار می‌شوند؛ مثلاً پولی را که برای مخارج خانه، اجاره، قسط یا نیازهای مهم کنار گذاشته‌اند به امید کسب سود در کریپتو سرمایه گذاری می‌کنند. این کار به شدت خطرناک است، چون اگر بازار برخلاف انتظار حرکت کند، زندگی مالی فرد دچار اختلال جدی خواهد شد. حتی حرفه‌ای‌ترین معامله‌گران نیز چنین ریسکی نمی‌کنند. هیچ‌گاه سرمایه گذاری را با قرض یا وام یا فروش دارایی‌های حیاتی (مثل خانه و ماشین) انجام ندهید. همان‌طور که گفتیم، باید فرض را بر این بگذارید که پولی که وارد بازار می‌کنید ممکن است به مدت طولانی (مثلاً چند سال) بلااستفاده بماند و حتی در بدترین حالت، بخش زیادی از آن از بین برود.

با رعایت این اصل، خیال‌تان از بابت بدترین سناریو راحت است؛ چون می‌دانید حتی اگر تمام سرمایه گذاری‌تان از دست برود، زندگی‌تان نابود نمی‌شود. این طرز فکر باعث می‌شود با آرامش و دید بلندمدت‌تری سرمایه گذاری کنید و اسیر تصمیمات ناشی از ترس نشوید. همیشه قبل از ورود به هر موقعیت سرمایه گذاری از خود بپرسید: «اگر بدترین حالت اتفاق بیفتد و این پول به نصف یا صفر برسد، آیا همچنان می‌توانم امور زندگی‌ام را بگذرانم؟» اگر جواب منفی است، پس مقدار پول را کم کرده یا در زمان دیگری که شرایط مناسب بود، برای سرمایه گذاری اقدام کنید.

درباره ارزهای دیجیتال و اقتصاد بیشتر یاد بگیرید

دانش، بهترین سلاح شما در برابر ریسک‌های بازار است. هرچه بیشتر درباره فناوری بلاک‌چین، سازوکار ارزهای دیجیتال، نحوه تحلیل بازار و حتی مفاهیم پایه اقتصاد بدانید، تصمیم‌های آگاهانه‌تری خواهید گرفت و کمتر گرفتار تبلیغات کاذب یا پروژه‌های نامعتبر می‌شوید. همان طور که پیش‌تر اشاره شد، دانش به شما کمک می‌کند سرمایه گذاری‌های موفق‌تری را شناسایی کنید و از اشتباهات و خطرات احتمالی دوری کنید.

اگر در این حوزه تازه‌کار هستید، یادگیری را هیچ‌گاه متوقف نکنید. منابع آموزشی زیادی به زبان فارسی و انگلیسی در دسترس هستند: از مقاله‌های وب‌سایت‌های معتبر گرفته تا کتاب‌های مرتبط و دوره‌های آنلاین. حتی دنبال کردن خبرهای روز دنیای کریپتو و تحلیل‌های کارشناسان می‌تواند دید شما را بازتر کند. البته توجه داشته باشید که به هر منبعی اعتماد نکنید و از منابع معتبر کسب اطلاع کنید؛ فضای ارز دیجیتال متاسفانه پر از شایعات و توصیه‌های نادرست در شبکه‌های اجتماعی است.

یکی از بهترین راه‌ها برای یادگیری، تجربه عملی با مبلغ کم است (که قبلاً گفتیم). وقتی شخصاً با مبالغ کوچک معامله می‌کنید، چیزهای زیادی درباره نحوه کار بازار خواهید آموخت که در هیچ کتابی نیست. در کنار آن، مطالعه مداوم را فراموش نکنید. شرایط بازارها دائما در حال تغییر است؛ مسائل اقتصاد کلان (مثل تورم، نرخ بهره، سیاست‌های پولی دولت‌ها) بر بازار ارز دیجیتال بی‌تاثیر نیستند. یک سرمایه‌گذار موفق، همواره اخبار ارز دیجیتال و روندهای کلان را زیر نظر دارد و اثرات آن بر دارایی‌های خود را تحلیل می‌کند.

به طور خلاصه، چه هدفتان سرمایه گذاری کوتاه‌مدت باشد چه بلندمدت، افزایش آگاهی و دانش تخصصی شما را در موقعیت بسیار بهتری قرار می‌دهد. هر مقدار زمانی که صرف آموزش خود می‌کنید، در واقع نوعی سرمایه گذاری بدون ریسک روی خودتان است که نتیجه‌اش تصمیمات بهتر و سود بیشتر در آینده خواهد بود.

امنیت دارایی را در اولویت بگذارید

آخرین توصیه، اما نه کم‌اهمیت‌تر از بقیه، توجه ویژه به امنیت دارایی‌های دیجیتال است. ارزهای دیجیتال ماهیت غیرمتمرکز دارند؛ یعنی وقتی شما مالک رمزارز هستید، در واقع کنترل دارایی کاملاً در دست خودتان است و اگر اشتباهی رخ دهد معمولاً بازگشتی وجود ندارد. برای مثال، اگر کلید خصوصی کیف پول (منظوری کیف پول‌های شخصی مثل تراست ولت است نه صرافی‌هایی مانند نوبیتکس) خود را گم کنید یا آن را در اختیار فرد کلاهبرداری قرار دهید، ممکن است برای همیشه دارایی‌تان را از دست بدهید و هیچ بانک یا مرجعی برای پیگیری وجود ندارد. گزارش‌ها حاکی از آن است که حدود یک‌سوم تمام بیت کوین‌های موجود به دلایل مختلف (فراموش کردن رمز کیف پول، گم شدن کلیدها و غیره) برای همیشه از دسترس خارج شده‌اند. این آمار به‌خوبی نشان می‌دهد که کوچک‌ترین سهل‌انگاری می‌تواند خسارات جبران‌ناپذیری به دنبال داشته باشد.

بنابراین حفظ امنیت باید در صدر اولویت‌های شما باشد. چند نکته اساسی در این زمینه:

• انتخاب کیف پول مطمئن: دارایی‌های خود را در کیف پول‌های امن نگهداری کنید. برای نگهداری بلندمدت، کیف پول سخت‌افزاری (مانند لجر یا ترزور) گزینه بسیار امنی است چون کلیدهای خصوصی را به صورت آفلاین نگه می‌دارد و عملاً هک کردن آن بسیار دشوار است. اگر از کیف پول‌های نرم‌افزاری یا صرافی‌ها استفاده می‌کنید، حتماً موارد امنیتی مانند تایید هویت دوعاملی (2FA) را فعال کنید.
  
• حفظ اطلاعات محرمانه: کلید خصوصی، عبارت بازیابی (Seed Phrase) و رمزهای خود را در جای امن و به دور از دسترس دیگران نگهداری کنید. هرگز این اطلاعات را در اختیار کسی قرار ندهید؛ حتی پشتیبانی صرافی‌ها نیز نیازی به دانستن کلید خصوصی شما ندارد.
  
• مراقب فیشینگ و کلاهبرداری‌ها باشید: روی لینک‌های ناشناس که در شبکه‌های اجتماعی یا ایمیل دریافت می‌کنید کلیک نکنید. همواره آدرس سایت صرافی یا کیف پول خود را بررسی کنید که صحیح باشد. افراد سودجو ممکن است با صفحات جعلی شبیه به سایت‌های معتبر، اطلاعات ورود شما را سرقت کنند.
  
• صرافی مطمئن انتخاب کنید: اگر برای معامله از صرافی‌های آنلاین استفاده می‌کنید، پلتفرم‌های شناخته‌شده و معتبر را انتخاب کنید که سابقه امنیتی خوبی دارند. حتی با وجود انتخاب صرافی معتبر، پیشنهاد می‌شود مقدار عمده دارایی خود را بلندمدت در صرافی نگه ندارید و به کیف پول شخصی منتقل کنید. تاریخ کریپتو موارد متعددی از هک شدن صرافی‌های بزرگ و از بین رفتن دارایی کاربران را به خود دیده است.
  
• پشتیبان‌گیری منظم: از اطلاعات کیف پول خود (مثل عبارت بازیابی) نسخه پشتیبان تهیه کنید و در محل امن فیزیکی (مثلاً نوشته شده روی کاغذ و نگهداری در صندوق امانات یا جای مطمئن در منزل) نگهداری کنید. فقط داشتن فایل بک‌آپ در کامپیوتر کافی یا حتی چندان امن نیست، چون ممکن است کامپیوتر شما خراب یا هک شود.

با رعایت این نکات، احتمال از دست رفتن سرمایه خود به علت مسائل امنیتی را به حداقل می‌رسانید. همان‌طور که یک سرمایه‌گذار سنتی به حفاظت از اسکناس‌ها یا اسناد سرمایه گذاری‌اش اهمیت می‌دهد، شما نیز به عنوان سرمایه‌گذار حوزه دیجیتال باید به حفاظت از کلیدها و دارایی‌های دیجیتال خود اهمیت ویژه دهید.

جمع‌بندی

در نهایت، پاسخ به پرسش «چه ارز دیجیتالی مناسب من است؟» برای هر کس متفاوت بوده و بستگی به ویژگی‌های فردی او دارد. هر سرمایه‌گذار باید ابتدا میزان ریسک‌پذیری، اهداف و افق زمانی خود را مشخص کند و بر همان اساس گزینه‌های مناسب را برگزیند. رعایت این موارد شانس موفقیت شما را در دنیای پرنوسان ارزهای دیجیتال افزایش می‌دهد. سرمایه گذاری را مانند یک سفر بلندمدت آموزشی ببینید: از هر تجربه درس بگیرید، احساسات را کنترل کنید و صبور باشید. در این صورت، فارغ از اینکه کدام ارزها را انتخاب کرده‌اید، می‌توانید امیدوار باشید در بلندمدت به اهداف مالی خود نزدیک شوید.

سوالات متداول